个人理财终结性考核试题及答案.docxVIP

个人理财终结性考核试题及答案

个人理财终结性考核试题

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪项属于个人理财的“中期目标”？

A.3个月内购买一部新手机

B.5年内筹备子女大学教育金

C.退休后环游世界（预计20年后）

D.下个月支付信用卡账单

2.假设年利率为5%，复利计息，10000元本金在第3年末的终值为（）。

A.11500元

B.11576元

C.12155元

D.12763元

3.关于股票和债券的风险收益特征，正确的表述是（）。

A.股票的系统性风险低于债券

B.债券的收益主要来自利息和资本利得

C.股票的长期收益率通常高于债券

D.债券的违约风险一定低于股票

4.根据生命周期理论，处于“家庭形成期”（25-35岁）的投资者，资产配置应更侧重（）。

A.高流动性的货币基金

B.低风险的国债和定期存款

C.高风险高收益的股票和股票型基金

D.养老目标基金和年金保险

5.某投资者持有一只混合型基金，其投资范围为股票30%-70%、债券20%-60%。该基金的风险等级最可能是（）。

A.低风险

B.中低风险

C.中风险

D.高风险

6.小李月收入1.2万元，月固定支出（房贷、生活开销等）8000元。