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业务风险评估表模板使用指南

一、适用场景与业务背景

本评估表适用于各类企业开展业务活动前的风险预判与管理，覆盖但不限于以下场景：

新业务拓展：如企业进入新市场、推出新产品/服务、开展新合作项目前需评估潜在风险对业务目标的影响。

流程变更优化：对现有业务流程（如生产、采购、销售、财务等）进行重大调整时，需识别变更可能带来的风险点。

重大项目决策：包括大额投资、并购重组、战略合作等，需系统评估风险可行性，支撑决策科学性。

合规与内控检查：针对行业监管要求（如数据安全、反垄断、安全生产等），定期排查业务环节中的合规风险。

突发事件应对：如市场环境突变、供应链中断、舆情危机等，需快速评估事件对业务的冲击及应对优先级。

二、评估实施流程详解

步骤1：明确评估范围与目标

确定本次评估的具体业务环节（如“线上支付功能上线”“原材料采购流程变更”）、时间周期及预期成果（如识别TOP5高风险项、制定应对方案）。

组建评估小组，成员需包含业务负责人（业务经理）、风控专员（风控主管）、技术专家（技术总监）及相关岗位代表，保证视角全面。

步骤2：风险信息收集

通过资料梳理（如业务流程文档、历史风险案例、政策法规）、访谈（业务骨干、客户服务人员）、现场调研等方式，收集可能影响业务目标实现的内外部因素。

内部因素：如人员能力、资源配置、流程漏洞、技术稳定性等；外部因素：如市场需求变化、政策调整、竞争对手行动、供应链波动等。

步骤3：风险识别与分类

依据业务逻辑梳理风险点，按来源可分为：

战略风险：与业务方向、资源配置相关的风险（如市场定位偏差、资源投入不足）；

运营风险：与流程、执行相关的风险（如生产延误、质量控制不严、数据泄露）；

财务风险：与资金、成本相关的风险（如现金流短缺、汇率波动影响利润）；

合规风险：与法律法规、监管要求相关的风险（如资质缺失、合同条款违规）；

声誉风险：与品牌形象、客户信任相关的风险（如产品质量问题、负面舆情）。

步骤4：风险分析与量化

对识别出的风险，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化评分（建议采用5分制，1分最低，5分最高）：

可能性评分标准：1分（极低，如5年以上发生1次）、3分（中等，如1-2年发生1次）、5分（极高，如每年发生多次或持续发生）；

影响程度评分标准：1分（轻微，如少量成本增加、局部效率下降）、3分（中等，如中度损失、流程中断1-3天）、5分（严重，如重大损失、核心业务停滞、法律诉讼）。

计算风险值：风险值=可能性评分×影响程度评分，根据风险值划分等级（如9-15分为高风险，4-8分为中风险，1-3分为低风险）。

步骤5：风险评价与优先级排序

结合风险等级及企业风险承受能力，确定风险优先级：

高风险：需立即采取应对措施，明确责任人和完成时限；

中风险：制定应对计划，定期跟踪监控；

低风险：纳入常规管理，无需专项干预。

步骤6：制定应对措施与跟踪

针对中高风险项，制定具体应对策略：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如暂停高风险区域的市场拓展）；

降低：采取措施减少风险发生的可能性或影响程度（如增加备份系统、优化流程节点）；

转移：通过外包、保险等方式将风险部分转移给第三方（如购买财产险、将物流环节外包给合规服务商）；

接受：在成本效益允许范围内，主动承担风险（如为小额损失预留风险准备金）。

明确措施责任部门/人（如财务部负责现金流风险监控）、完成时限及验收标准，建立跟踪机制（如周度/月度复盘会议）。

步骤7：报告与归档

输出《业务风险评估报告》，内容包括评估范围、风险清单、等级分布、应对措施及责任人，提交管理层决策。

整理评估过程中的资料（如访谈记录、评分表、会议纪要），按企业档案管理规定归档，便于后续追溯和复用。

三、业务风险评估表示例

风险编号

风险名称

风险描述

涉及环节/部门

可能性（1-5分）

影响程度（1-5分）

风险值

风险等级

应对措施

责任部门/人

完成时限

状态

R001

新产品市场接受度不足

新产品功能与用户需求不匹配，导致销量未达预期，影响回款周期

市场部、研发部

4

4

16

高

上市前增加100人内测，收集反馈优化功能；制定3个月促销方案提升初期销量

市场总监

产品上线前1个月

处理中

R002

供应商原材料断供

核心供应商因产能不足或不可抗力（如自然灾害）导致原材料延迟交付，影响生产

采购部、生产部

3

5

15

高

开发2家备用供应商；与现有供应商签订最低供货量协议；建立1个月安全库存

采购经理

每季度更新

已关闭

R003

数据安全泄露

用户支付数据存储服务器存在漏洞，可能被黑客攻击，导致信息泄露及法律风险

技术部、合规部

2

5

10

中

升级防火墙系统；每季度进行1次渗透测试；制定数据泄露应急预案并全员演练

技术总监

1个月内

处理中

R004

汇率波