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夯实基础守底线科技赋能创佳绩——记2025年度XX支行反洗钱业务先进集体事迹

2025年，在总分行的正确领导和监管部门的悉心指导下，XX支行始终将反洗钱工作置于合规经营的核心地位，作为维护金融安全、履行社会责任的重要使命。支行全体员工凝心聚力，以高度的责任感和专业的业务能力，构建起一道坚实的反洗钱防线，各项工作取得显著成效，荣获年度“反洗钱业务先进集体”称号。现将主要事迹汇报如下：

一、强化组织领导，构建全员参与的责任体系

支行深刻认识到反洗钱工作的极端重要性和长期性、复杂性。年初伊始，便将反洗钱工作纳入全年重点工作部署，成立了由行长任组长、分管副行长任副组长、各部门负责人及业务骨干为成员的反洗钱工作领导小组。一是明确责任分工，将反洗钱职责细化到每个部门、每个岗位，签订反洗钱工作责任书，形成“一把手”负总责、分管领导具体抓、各部门协同配合、全员共同参与的工作格局。二是建立健全反洗钱工作例会制度，定期分析研判辖区反洗钱形势、政策动态及支行工作开展情况，及时解决工作中遇到的难点和堵点问题，确保政策传达畅通、执行到位。三是加大资源投入，在人员配备、系统建设、培训经费等方面给予充分保障，为反洗钱工作的深入开展提供了坚实的组织和物质基础。

二、深耕客户身份识别，筑牢风险防控第一道关口

客户身份识别是反洗钱工作的基础和前提。支行始终坚持“了解你的客户”原则，不断优化和强化客户身份识别与尽职调查工作。一是严格执行客户身份识别制度，在开户、办理大额交易和可疑交易等业务时，严格审核客户身份证件的真实性、有效性和完整性，确保“人证一致”、“证企一致”。对于高风险客户，采取强化尽调措施，深入了解其经营背景、资金来源和交易目的。二是积极运用科技手段提升识别效能，依托总行统一部署的客户身份识别系统，整合内外部数据资源，对客户信息进行多维度验证和交叉核验，有效提升了对复杂账户和可疑客户的识别能力。三是加强客户风险等级分类管理，根据客户行业、地域、交易特征等因素，动态调整客户风险等级，并针对不同风险等级客户采取差异化的风险控制措施，实现了对高风险客户的精准画像和重点监控。

三、优化监测分析机制，提升可疑交易报告质量

可疑交易监测与报告是反洗钱工作的核心环节。支行致力于提升可疑交易监测的敏锐性和分析的精准性。一是完善可疑交易监测模型，结合辖区业务特点和风险态势，在总行统一模型基础上，因地制宜地优化和调整监测指标与阈值，增强了模型对新型、复杂可疑交易模式的捕捉能力。二是建立专业化的可疑交易分析团队，由经验丰富的业务骨干组成，定期开展案例研讨和技能培训，提升分析人员对可疑交易的甄别、研判和报告能力。对于系统预警的可疑交易，坚持“穿透式”分析原则，结合客户背景、交易对手、资金流向等信息进行综合判断，确保报告的质量和价值。三是加强与上级行及监管部门的沟通联动，对于疑难复杂的可疑交易案例，及时向上级行请教，并积极配合监管部门的调查取证工作，全年累计向上级行及监管部门报送多份高质量的可疑交易报告，为打击洗钱及相关犯罪活动提供了有价值的线索。

四、加强培训宣传教育，营造浓厚合规文化氛围

提升全员反洗钱意识和能力是做好反洗钱工作的根本保障。支行高度重视反洗钱培训和宣传教育工作。一是制定年度培训计划，针对不同层级、不同岗位人员开展差异化培训。内容涵盖反洗钱法律法规、监管政策、业务操作流程、典型案例分析等，通过集中授课、专题研讨、线上学习等多种形式，确保培训覆盖面和实效性，全年累计组织各类培训数十场。二是加强反洗钱宣传教育，不仅注重对内部员工的教育，也积极履行社会责任，通过营业网点LED屏、宣传折页、微信公众号等渠道，向社会公众普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识和自我保护能力，营造了“全民参与、共同抵制洗钱”的良好社会氛围。三是将反洗钱文化建设融入日常管理，通过案例警示、合规承诺等方式，引导员工树立“合规创造价值”、“反洗钱人人有责”的理念，使反洗钱成为员工的自觉行动。

五、强化监督检查与考核，确保制度执行落地生根

为确保各项反洗钱制度规定落到实处，支行加强了对反洗钱工作的监督检查与考核评价。一是定期开展反洗钱内部审计和专项检查，重点检查客户身份识别、可疑交易报告、客户风险等级分类等制度的执行情况，对检查中发现的问题，建立整改台账，明确责任人和整改时限，确保问题整改到位。二是将反洗钱工作纳入各部门和员工的绩效考核体系，加大考核权重，对反洗钱工作成绩突出的部门和个人给予表彰奖励，对工作不力、违规操作的进行问责，充分调动了全员做好反洗钱工作的积极性和主动性。

回顾2025年的反洗钱工作，XX支行虽然取得了一定的成绩，但也清醒地认识到，反洗钱工作任重而道远，面临的形势依然严峻复杂。新的一年，支行将继续保持清醒头脑，戒骄戒躁，以更高的标准、更严的要求、更实的措施，持续巩固和深化反