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2026年托管产品专员笔试题库及答案

一、单选题（每题2分，共20题）

1.托管产品在银行业务中主要服务于以下哪个客户群体？（）

A.个人零售客户

B.机构投资者

C.政府部门

D.保险公司

2.以下哪种托管业务属于被动托管业务？（）

A.主动管理型基金托管

B.QFII基金托管

C.保险资产管理计划托管

D.资产证券化产品托管

3.托管银行在托管业务中的主要职责不包括？（）

A.资产保管

B.账户管理

C.交易执行

D.投资决策

4.以下哪种金融产品最不适合采用托管模式？（）

A.基金产品

B.信托计划

C.资产证券化产品

D.股票自营账户

5.托管合同中，以下哪项条款属于标准条款？（）

A.收益分配比例

B.管理费费率

C.禁止转让条款

D.免责条款

6.托管银行在基金托管中，对基金资产进行估值的主要依据是？（）

A.市场报价

B.成本价

C.投资者报价

D.评估价

7.托管银行在处理客户投诉时，以下哪项做法是不恰当的？（）

A.及时响应

B.保留证据

C.直接向客户承诺赔偿

D.内部调查

8.托管业务中，以下哪种风险属于操作风险？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.法律风险

D.内部欺诈风险

9.托管银行在保管客户资产时，应遵循的主要原则是？（）

A.收益最大化

B.流动性优先

C.安全完整

D.高效运作

10.托管业务中，以下哪项不属于托管银行的合规审查范围？（）

A.托管协议的合法性

B.客户身份的核实

C.交易指令的合规性

D.投资者的投资策略

二、多选题（每题3分，共10题）

1.托管银行的核心竞争力主要体现在哪些方面？（）

A.风险控制能力

B.技术系统稳定性

C.专业人才队伍

D.客户服务效率

2.托管业务中常见的风险类型包括？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

E.流动性风险

3.托管合同中，通常包含哪些主要条款？（）

A.托管双方的权利义务

B.资产保管方式

C.估值方法

D.管理费收取标准

E.紧急情况处理机制

4.基金托管业务中，托管银行需要履行的职责包括？（）

A.资产估值

B.账户管理

C.交易监督

D.信息披露

E.资产保全

5.托管业务中，客户资产保全的主要措施包括？（）

A.分账式管理

B.账户独立

C.专人保管

D.定期盘点

E.系统监控

6.托管银行在处理异常交易时，应遵循的流程包括？（）

A.立即暂停交易

B.内部调查

C.向客户报告

D.采取补救措施

E.事后总结

7.托管业务中，合规管理的重点包括？（）

A.托管协议的签订

B.客户身份的识别

C.交易指令的审核

D.信息披露的合规

E.内部控制的完善

8.托管银行在风险管理中，常用的方法包括？（）

A.制度建设

B.人员培训

C.技术监控

D.定期审计

E.风险评估

9.托管业务中，客户服务的主要内容包括？（）

A.业务咨询

B.投诉处理

C.信息提供

D.账户查询

E.知识普及

10.托管业务的发展趋势包括？（）

A.科技赋能

B.服务深化

C.范围拓展

D.合规强化

E.人才竞争

三、判断题（每题1分，共20题）

1.托管业务的主要目的是为了帮助客户实现投资收益最大化。（）

2.托管银行在基金托管中拥有投资决策权。（）

3.托管业务属于银行的中间业务。（）

4.托管合同是托管业务开展的基础。（）

5.托管银行对客户资产负有无限责任。（）

6.托管业务的主要风险是市场风险。（）

7.托管银行的收益主要来源于托管费。（）

8.托管业务在中国的发展始于2000年左右。（）

9.托管银行需要定期对客户资产进行估值。（）

10.托管业务属于监管严格的业务。（）

11.托管银行在处理客户投诉时，可以直接承诺赔偿。（）

12.托管业务的核心是资产安全。（）

13.托管银行需要具备较高的技术能力。（）

14.托管业务的市场竞争主要集中在价格上。（）

15.托管银行需要建立完善的合规体系。（）

16.托管业务的发展对银行综合实力要求较高。（）

17.托管业务的客户主要是机构投资者。（）

18.托管银行需要配备专业的法律团队。（）

19.托管业务的风险控制主要依靠技术手段。（）

20.托管业务的发展前景广阔。（）

四、简答题（每题5分，共5题）

1.简述托管业