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银行保险部年终总结范文6篇(全文)

【范文一】

2024年，银行保险部在总行“稳存增保、协同增效”的战略指引下，把“客户旅程”拆成127个可量化节点，把“产品价值”翻译成客户听得懂的语言，把“队伍产能”沉淀为可复用的数字资产。全年实现代理保费312.4亿元，同比增长18.7%；期交占比61%，提升9.4个百分点；保障型产品件数突破46万件，同比翻番；中间业务收入19.8亿元，增幅22.3%；投诉率降至0.07?，为五年最低。

一、客户经营：从“名单制”到“旅程制”

年初，我们把全部存量客户按AUM、年龄、风险偏好、保障缺口四维打标签，生成1.2亿条动态数据。系统每日凌晨跑批，自动推送“缺口日历”到客户经理手机。例如，一位48岁私行客户保单缺口模型显示“重疾保障缺口320万、养老替代率仅31%”，客户经理在客户生日当天递送“家庭守护方案”，客户现场加保600万保额、趸交保费180万。全年通过“缺口日历”触发加保18.7万单，贡献保费76亿元。

二、产品策略：把复杂留给自己，把简单留给客户

我们把168款银保产品压缩成“3张表、9句话”：第一张表叫“一分钟看懂”，用地铁灯箱海报语言讲清产品责任；第二张表叫“一分钟算收益”，把IRR、生存金、退保金做成扫码即得的小程序；第三张表叫“一分钟讲故事”，把理赔案例拍成60秒竖屏短视频。6月，一款增额终身寿新品上线，仅用14天销量破20亿，其中65%来自客户自助扫码投保。

三、队伍升级：让理财经理“会讲险”，让保险顾问“懂银行”

总行与寿险公司共建“银保飞行学院”，课程分“产品、医学、法税、场景”四大模块，每门课配套“5分钟场景演练视频”。学员先刷视频，再进系统随机抽题，答对80%才能解锁下一关。全年举办21期，覆盖1.1万人次，通关率92%。培训结束后，理财经理人均期交产能从每月1.2万提升至3.4万；保险顾问交叉销售银行产品渗透率由34%提升到57%。

四、数字赋能：把每一次对话变成数据资产

我们上线“银保对话通”，把线下交谈实时转写成文字，AI自动提取“关键词、情绪值、购买信号”。系统当晚生成“客户心事报告”，提示客户经理“客户提到孩子留学3次、提到房价下跌2次、情绪值低于40”，并推荐“教育金+增额寿”组合。全年采集对话198万条，模型命中率68%，直接带来保费42亿元。

五、合规经营：让风控跑在业务前面

建立“红黄蓝”三色预警池，把销售误导、代客操作、飞单套利等36种风险场景嵌入交易系统。客户经理点击“投保”按钮前，系统强制弹窗“三问”：是否已出示投保提示书？是否用总行统一话术？是否留存双录影像？任一答案为“否”，交易自动锁死。全年拦截高风险交易1.3万笔，涉及保费9.7亿元，监管处罚“零新增”。

六、消保服务：把投诉变成二次营销机会

客户投诉一旦生成工单，系统同步触发“关怀金”审批流：金额500元以内，支行行长可秒批；500—2000元，分行消保中心2小时批复；2000元以上，总行消保部当日视频会审。全年发放关怀金874万元，投诉结案时长从72小时压缩到18小时，客户满意度从81分提升到94分，其中38%的投诉客户又在30天内主动加保。

七、价值沉淀：把经验变成“可复制的算法”

年末，我们把全年打法封装成“银保增长飞轮”：①数据洞察→②缺口日历→③场景话术→④线上投保→⑤对话通回采→⑥模型迭代，六个节点形成闭环。任何一家分行只需导入本地客户数据，飞轮可在14天内完成冷启动。12月在三家试点分行复制，首月即实现期交保费同比增长45%，验证成功。

八、未来展望：做客户“人生资产负债表”的联合建筑师

2025年，我们将把“银保飞轮”升级为“资产负债表飞轮”，把保险、存款、理财、基金、信托、家族信托、慈善信托放在同一张报表里，用AI帮客户测算“人生净值波动”，用保险对冲“人力资本贬值”，用存款理财提升“金融资本收益”，用家族信托实现“社会资本传承”。让银行保险部从“产品供应商”变成“人生首席风险官”。

【范文二】

2024年，银行保险部把“银保协同”从口号变成算法，把“客户价值”从报表变成体感，把“队伍成长”从培训变成游戏。全年实现代理规模保费408亿元，同比增长21%；价值保费97亿元，同比增长28%；保障型产品占比54%，同比提升12个百分点；中间业务收入24.3亿元，增幅26%；NPS达到67，创历史最高。

一、客户洞察：用“人生事件”替代“年龄分段”

传统打法按年龄卖保险，我们换条赛道：把客户人生拆成“毕业、结婚、生子、买房、升职、离婚、退休、传承”八事件，每个事件对应一张“风险地图”。例如“买房”事件，系统抓取客户房贷余额、房价波动、家庭收入，一键生成“房贷寿”保额建议书。全年围绕“买房”场景出