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证券重庆营业部反洗钱培训课后测试试题

1.（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。[单选题]*

A.2003年

B.2007年

C.2012年(正确答案)

D.2013年

2.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

[单选题]*

A.5

B.6

C.7(正确答案)

D.8

3.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该()[单选题]*

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务(正确答案)

D.不予理睬

4.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律处分[单选题]*

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)

D.其他直接责任人员

5.客户洗钱风险分类管理目标不包括()。[单选题]*

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

6.《反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。[单选题]*

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行(正确答案)

D.保监会

7.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()[单选题]*

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户(正确答案)

8.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是()[单选题]*

A.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

9.体现“内部控制优先”的要求不包括()[单选题]*

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点(正确答案)

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

10.()是第一部关于反恐怖融资的国际公约[单选题]*

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约(正确答案)

B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

11.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应()*

A.保护商业秘密(正确答案)

B.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息(正确答案)

C.保护个人隐私(正确答案)

D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息(正确答案)

12.完整的“了解你的客户”措施包括()*

A.客户接受政策(包括记录保存)(正确答案)

B.验证客户身份(正确答案)

C.对高风险账户实施持续监测(正确答案)

D.风险管理(正确答案)

13.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括()*

A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等(正确答案)

B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪(正确答案)

C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索(正确答案)

D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索(正确答案)

14.全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到()*

A.覆盖范围全面(正确答案)

B.覆盖人员全面

C.制度形式全面

D.制度内容全面(正确答案)

15.金融机构除核对身份证件外，还可采取()等措施识别客户身份*

A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件(正确答案)

B.回访客户(正确答案)

C.实地查访(正确答案)

D.向公安、工商行政管理部门核实(正确答案)