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2026年预付式保险经纪人服务合同指引

甲方(保险经纪人):_,住所：

_,法定代表人/授权代表：

_,联系方式：

乙方(客户):_,住所/地址：

_,联系方式：

(若乙方为机构，请提供统一社会信用代

码：_)。

根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》及相关

法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基

础上，经友好协商，就甲方为乙方提供预付式保险经纪服务事宜，达

成如下协议：

第一条服务内容与范围

甲方接受乙方的委托，按照本合同约定，为乙方提供预付式保险相关

的经纪服务。具体服务内容包括但不限于：

1.1基于乙方提供的简要需求，向乙方介绍市场上可满足其需求的、

具有预付性质或包含预付元素的保险产品信息，包括产品名称、主要

保障内容、责任免除、保险期限、费率、犹豫期、退保规则等，并客

观说明相关信息。

1.2了解乙方的具体保险需求、支付能力、风险偏好等状况，为乙方

提供专业的咨询意见。

1.3根据乙方的需求和甲方的专业知识，设计个性化的保险方案建议

供乙方参考。

1.4在乙方确认所选方案后，协助乙方完成投保流程，包括但不限于：

指导或协助乙方填写投保单及相关申请文件；根据甲方要求，协助乙

方准备身份证明、健康告知声明等必要材料；将乙方确认的投保信息

及所需文件按照保险公司要求提交；协助乙方办理保费支付事宜；将

保险合同送交乙方或甲方根据约定接收后转交乙方；就保险合同关键

内容向乙方进行解释说明。

1.5如涉及保费预付，甲方应按照本合同约定及双方另行确认的安排，

协助乙方进行预付保费的支付或管理，并确保资金安全流转至保险公

司。甲方仅作为协助方，不对投保信息的真实性、完整性负责，但应

勤勉审查乙方提供的基本信息是否明确、完整。

1.6在乙方发生保险事故后，应乙方要求，协助乙方准备理赔申请材

料，向保险公司提交理赔申请，与保险公司就理赔事宜进行沟通协调，

跟进理赔进度，并向乙方解释理赔结果及相关政策。

1.7提供合同约定的其他服务，如续保提醒、保单管理咨询、保险知

识普及等(具体服务以双方确认为准)。

第二条双方权利与义务

2.1乙方的权利与义务：

2.1.1有权获得甲方提供的专业、客观、全面的经纪服务。

2.1.2有权要求甲方对保险产品信息、投保流程、理赔服务等事

项进行解释说明。

2.1.3有权根据自身情况选择是否接受甲方的服务及推荐的产品

方案。

2.1.4应如实向甲方告知其所了解的与保险标的有关的重要情况，

包括但不限于被保险人的健康状况、职业、住址等，并对所提供信息

的真实性、准确性负责。

2.1.5应按照本合同约定及时足额支付服务费及预付保费(如适

用)。

2.1.6应积极配合甲方完成投保、理赔等协助工作，按要求提供

所需文件资料。

2.1.7应遵守所投保保险合同的各项约定。

2.2甲方的权利与义务：

2.2.1甲方应为依法设立并取得相应保险经纪业务许可证的保险

经纪机构。

2.2.2应具备合法的经纪执业资质，并勤勉尽责地履行本合同约

定的各项服务职责。

2.2.3在提供咨询服务时，应基于客户需求，独立、客观、公正

地提供专业建议，不得误导、诱导客户购买与其需求不符的保险产品。

2.2.4有权按照本合同约定收取服务费。

2.2.5有权要求客户提供真实、有效的身份信息和投保所需资料。

2.2.6有权在客户违反约定或出现欺诈行为时，暂停或终止服务，

并保留追究相应责任的权利。

2.2.7有权在发生不可抗力等无法预见、无法避免且无法克服的

客观情况时，部分或全部免除责任，但应及时通知对方。

2.2.8应对在服务过程中获悉的甲方商业秘密、客户个人信息等

承担保密义务，非经对方书面同意或法律规定，不得泄露或用于本合

同目的之外。

2.2.9如约定代收预付保费，