2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案【培优a卷】.docxVIP

2026年基金从业资格证考试题库500道

第一部分单选题(300题)

1、除依法律或监管机构要求的信息披露外，投融资双方对在股权投资交易中知悉的对方商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向第三方泄露的条款，叫做（）。

A.排他性条款

B.监管条款

C.保密条款

D.竞业禁止条款

【答案】：C

2、关于信托（契约）型股权投资基金，以下表述错误的是（）

A.除基金合同另有约定外，每份基金份额应具有同等权益

B.通常情况下基金份额的转让只涉及出让方、受让方及基金管理人，按照基金合同的约定办理转让手续即可

C.由基金管理人在市场监督管理部门办理工商登记，基金权益登记事项可由基金管理人自行办理，也可以委托持牌的基金服务机构办理

D.基金的清算由基金清算小组负责，清算小组由基金管理人，托管人及相关中介服务机构组成

【答案】：C

3、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（）。

A.调整范围不同

B.调整手段不同

C.内容结构不同

D.表现形式不同

【答案】：C

4、（）中，最为重要的角色就是做市商，因此也被称为做市商制度。

A.指令驱动

B.经纪业务

C.报价驱动

D.保证金交易

【答案】：C

5、对于使用诈骗方法非法集资的，如下哪些行为可以认定为“以非法占有为目的”（）Ⅰ.集资后用于生产经营活动Ⅱ.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。Ⅲ.携带集资款逃匿的。Ⅳ.将集资款用于违法犯罪活动的。Ⅴ.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B

6、（2020年真题）如果没有（），创始人股东可以做以下事情：发行巨量股份给创始人，将投资人股份比例稀释成接近零

A.保护性条款

B.回售条款

C.优先认购权条款

D.反摊薄条款

【答案】：A

7、我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。

A.基金发行时的价格

B.基金市场供求关系

C.基金发行时的面值

D.基金份额净值

【答案】：D

8、（2019年真题）某QDII基金披露的以下信息，错误的是（）。

A.临时公告变更境外托管人

B.公告变更基金经理

C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回

D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

【答案】：D

9、(2016年)公司型基金以（）的投资公司为代表。

A.美国

B.英国

C.中国

D.西欧

【答案】：A

10、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A.基金职业道德教育

B.对基金从业人员的在岗培训

C.组织基金从业人员继续教育

D.基金业协会的自律管理

【答案】：A

11、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C

12、同业拆借是指（）以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.金融机构之间

B.非金融机构之间

C.证券交易所之间

D.企业之间

【答案】：A

13、开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.9个月

【答案】：B

14、有关企业改制的说法错误的是（）。

A.企业改制、发行上市牵涉的问题较为广泛和复杂

B.企业首先要确定证券公司（券商），在券商的协助下尽早选定其他中介机构

C.在改制阶段，企业为有限责任公司的，应依法改制为股份有限公司并取得营业执照

D.帮助企业完善公司治理结构

【答案】：D

15、董事会席位条款的实质是对被投资企业的（）分配进行约定。

A.财政权

B.人事权

C.控制权

D.投资权

【答案】：C

16、关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。

A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率

B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权

C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系

D.可转换债券一般每月付息一次

【答案】：B

17、(2017年)下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。

A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式

B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任

C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任

D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】：C

18、关于创业投资基金与并购基金，以下表述正确的是（）

A.两者都采取控股性投资

B.两者的投资对象都包括成熟阶段企业

C.两者的投资方式都是对被投资企业进行增资

D.两者通常都使用