广发银行理财经理职业资格认证考试题含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年广发银行理财经理职业资格认证考试题含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.广发银行理财经理在为客户制定理财方案时，应优先考虑的因素是（）。

A.客户的风险承受能力

B.客户的资产规模

C.客户的职业背景

D.市场的短期波动

2.以下哪种金融工具不属于固定收益类产品？（）

A.货币市场基金

B.可转换债券

C.股票

D.国债

3.在中国银行业监管体系中，负责制定和实施宏观审慎评估（MPA）制度的机构是（）。

A.中国银保监会

B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局

D.中国证券监督管理委员会

4.广发银行客户风险等级划分中，属于“谨慎型”客户的特征是（）。

A.风险偏好为“进取型”，愿意承担较高风险以追求高收益

B.风险偏好为“稳健型”，追求稳定收益，可承受轻度波动

C.风险偏好为“保守型”，厌恶风险，仅追求保本

D.风险偏好为“谨慎型”，对风险非常敏感，仅接受低风险产品

5.以下关于“资管新规”的表述，错误的是（）。

A.统一资管产品监管标准

B.要求金融机构打破刚性兑付

C.限制资管产品嵌套层级

D.允许资管产品期限倒挂

6.广发银行理财经理在销售理财产品时，必须向客户充分披露的产品信息不包括（）。

A.产品风险等级

B.产品投资范围

C.产品预期收益率

D.产品销售费用

7.以下哪种投资策略最符合“价值投资”理念？（）

A.低价买入并迅速卖出，追求短期差价

B.高价买入并长期持有，等待公司价值提升

C.通过技术分析预测市场短期走势

D.投资于市场热门板块，追求高增长

8.广发银行客户身份识别（KYC）流程中，不属于“了解你的客户”核心要素的是（）。

A.客户的财务状况

B.客户的国籍信息

C.客户的学历背景

D.客户的资产配置偏好

9.以下哪种行为违反了银行业从业人员职业道德？（）

A.向客户推荐与其风险承受能力匹配的产品

B.收取客户赠送的贵重礼品

C.向客户披露产品风险信息

D.避免利益冲突，及时告知利益关系

10.广发银行个人理财产品中，属于“非保本浮动收益型”产品的特征是（）。

A.预期收益率固定，本金有保障

B.不承诺保本，收益随市场波动

C.优先保证本金安全，收益略高于存款

D.收益与客户存款挂钩

二、多选题（共5题，每题2分）

1.广发银行理财经理在开展客户资产配置时，应考虑的因素包括（）。

A.客户的风险承受能力

B.客户的投资期限

C.客户的流动性需求

D.市场利率走势

E.客户的家庭负债情况

2.以下哪些属于中国银行业监管机构对理财产品的合规要求？（）

A.产品信息披露完整透明

B.资产管理实行净值化管理

C.理财产品不得嵌套

D.产品期限不得低于90天

E.严格禁止刚性兑付

3.广发银行理财经理在销售理财产品时，必须向客户说明的产品风险类型包括（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

4.以下哪些投资工具适合“稳健型”客户？（）

A.货币市场基金

B.国债

C.混合型基金

D.股票

E.财政票据

5.广发银行客户投诉处理流程中，正确的做法包括（）。

A.第一时间响应客户投诉

B.调查核实投诉内容

C.书面记录投诉处理过程

D.将投诉结果反馈给客户

E.对违规行为进行内部处罚

三、判断题（共10题，每题1分）

1.广发银行理财经理在向客户销售理财产品时，可以承诺保本保息。（×）

2.中国银保监会负责制定和实施银行业宏观审慎政策。（×）

3.客户的风险承受能力评估结果需要每年更新一次。（√）

4.理财产品嵌套层数越多，监管风险越高。（√）

5.广发银行理财经理可以私下收取客户赠送的红包或礼品。（×）

6.资产配置的核心原则是“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”。（√）

7.证券公司发行的公募理财产品，也适用中国银保监会的监管规定。（×）

8.客户签署的《理财产品风险揭示书》不需要存档。（×）

9.广发银行理财经理可以未告知客户就变更理财产品的投资策略。（×）

10.理财产品流动性风险是指产品无法按预期价格变现的风险。（√）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述广发银行理财经理在销售理财产品时应遵循的基本原则。

答：

-合规原则：严格遵守监管规定，禁止虚假宣传和误导销售。

-客户利益优先原则：以客户需求为导向，推荐与其风险承受能力匹配的产品。

-信息披露充分原则：向客户明确披露产品风险、费用、投资范围等关键信息。

-利益冲突回避原则：避免因个人利益影响产品推荐决策。

-持续跟进原则：定期评估客户资产配置效果，及时调