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2025年银行反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单选题

1.以下哪种行为不属于可疑交易行为（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C.客户频繁办理基金定投业务

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

答案：C

解析：选项A、B、D的行为都具有资金流动异常、与客户正常情况不符等可疑特征，符合可疑交易行为的定义。而客户频繁办理基金定投业务可能是正常的投资行为，不属于可疑交易行为。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资