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2025年财会类银行业专业人员(中级)银行管理-法律法规与综合能力参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于多少？

A.5%

B.8%

C.10%

D.12%

2、银行业监督管理机构对商业银行实施定期报告制度，要求每季度报告一次的是哪项？

A.资产负债表

B.存贷款余额

C.风险准备金

D.流动性覆盖率

3、金融机构反洗钱客户身份识别应在开户后多少日内完成？

A.3日

B.7日

C.15日

D.30日

4、根据《存款保险条例》，存款保险覆盖的本外币存款金额上限是？

A.20万元

B.50万元

C.100万元

D.200万元

5、商业银行消费者权益保护途径中，不属于银行提供的争议解决方式是？

A.协商

B.投诉

C.仲裁

D.诉讼

6、《商业银行资本管理办法》要求商业银行至少每多少年开展一次压力测试？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

7、商业银行贷款审批权限中，单笔金额超过500万元需贷审会审议的是？

A.总行

B.分行

C.支行

D.部门

8、商业银行合规管理组织架构中，首席合规官的汇报对象是？

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高管层

9、银行业监管检查中，银行需在多少日内提交整改报告？

A.5日

B.10日

C.15日

D.30日

10、商业银行关联交易需在交易后多少日内向监管机构报告？

A.1日

B.3日

C.5日

D.7日

11、根据《银行业消费者权益保护办法》，银行应向客户明确告知哪些信息？

A.金融服务收费标准及计费规则

B.金融机构名称及营业场所

C.消费者投诉渠道及处理时限

D.上述全部

A.仅A

B.仅B

C.仅C

D.上述全部

12、《商业银行法》规定商业银行不得从事哪些业务？

A.企业信用贷款

B.同业拆借

C.证券投资

D.以上均可

A.仅A

B.仅B

C.仅C

D.以上均可

13、银行开展反洗钱工作时，应如何验证客户身份？

A.仅凭客户提供的身份证复印件

B.需结合其他辅助证件

C.客户自行承诺即可

D.无需验证

A.仅A

B.仅B

C.仅C

D.无需验证

14、银行员工泄露客户信息可能违反的法律法规是？

A.《商业银行法》

B.《网络安全法》

C.《反不正当竞争法》

D.以上均可

A.仅A

B.仅B

C.仅C

D.以上均可

15、商业银行董事长的任职资格不包括？

A.8年以上金融从业经验

B.无不良信用记录

C.具备经济或金融专业背景

D.50周岁以下

A.仅A

B.仅B

C.仅D

D.以上均可

16、银行向客户发送营销短信时，应包含哪些必备内容？

A.短信发送时间

B.金融机构名称及联系方式

C.短信内容与产品关联性说明

D.上述全部

A.仅A

B.仅B

C.仅C

D.上述全部

17、银行在信贷业务中应如何评估小微企业信用风险？

A.仅依赖财务报表

B.结合非财务信息

C.由客户经理主观判断

D.以上均可

A.仅A

B.仅B

C.仅C

D.以上均可

18、银行与客户签订电子合同需满足哪些条件？

A.双方电子签名有效

B.合同内容不得涉及人身关系

C.需经公证机构认证

D.以上均可

A.仅A

B.仅B

C.仅C

D.以上均可

19、银行开展跨境金融业务时，需遵守的最基本监管原则是？

A.本土化原则

B.风险可控原则

C.税收优惠原则

D.以上均可

A.仅A

B.仅B

C.仅C

D.以上均可

20、商业银行贷款拨付应遵循的顺序是？

A.先贷后借

B.先借后贷

C.先贷后收

D.无固定顺序

A.仅A

B.仅B

C.仅C

D.以上均可

21、根据《商业银行法》，商业银行吸收公众存款的金额和期限由什么决定？

A.银行自主决定

B.中国人民银行规定

C.商业银行与客户协商确定

D.存款保险机构制定

22、反洗钱义务主体中，负责监测和报告可疑交易的是？

A.商业银行

B.中国人民银行

C.公安机关

D.税务机关

23、商业银行资本充足率的要求是？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

24、根据《存款保险条例》，存款保险机构的职责不包括？

A.存款保险基金管理

B.存款保险费征收

C.存款人权益保护