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银行信息数据保护管理办法

第一章总则

第一条【目的与依据】

为规范本行信息数据管理，保障数据的真实性、完整性、可用性和保密性，防范数据安全风险，保护客户合法权益，维护金融稳定，依据国家相关法律法规及行业监管要求，结合本行实际，制定本办法。

第二条【适用范围】

本办法适用于本行及所属各分支机构、控股子公司（以下统称“各单位”）在经营管理活动中涉及的全部信息数据，包括但不限于客户信息、账户信息、交易信息、产品信息、经营管理信息及其他敏感信息数据的收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等活动。

第三条【基本原则】

信息数据保护遵循以下原则：

（一）统筹规划，分级负责：建立健全数据保护组织体系，明确各层级、各部门职责，形成齐抓共管的工作格局。

（二）分类分级，精准施策：根据数据的重要程度、敏感级别及风险等级，实施差异化的保护策略和管控措施。

（三）安全优先，预防为主：将数据安全置于优先地位，加强风险评估与监测预警，确保数据安全可控。

（四）合规使用，权责统一：数据的使用应符合法律法规及内部规定，明确数据处理各环节的责任主体和相应责任。

第二章组织与职责

第四条【领导小组】

本行成立信息数据保护领导小组（以下简称“领导小组”），由行长担任组长，分管信息技术、风险管理、合规等工作的副行长任副组长，成员包括相关部门负责人。领导小组负责审定数据保护战略、政策和重大事项，统筹协调解决数据保护工作中的重大问题。

第五条【牵头部门】

风险管理部门为本行信息数据保护工作的牵头管理部门，负责组织制定和修订数据保护相关制度、标准和操作流程；组织开展数据安全风险评估、检查与考核；协调处理数据安全事件；推动数据保护意识培训和文化建设。

第六条【技术保障部门】

信息技术部门负责数据安全技术体系的建设与维护，包括但不限于数据加密、访问控制、安全审计、漏洞管理、应急响应等技术措施的实施与优化；保障数据处理系统的安全稳定运行。

第七条【业务部门职责】

各业务部门是其业务活动中产生、收集、使用数据的直接责任主体，负责落实数据保护相关制度要求，执行数据分类分级管理，确保在业务操作中合规处理数据，并对本部门数据安全负直接责任。

第八条【审计与合规部门】

内部审计部门负责对本行数据保护政策、制度的执行情况进行独立审计与监督。合规部门负责数据保护相关法律法规的解读与合规审查，提供法律咨询支持。

第三章数据分类分级与全生命周期管理

第九条【数据分类】

本行根据数据性质、来源和用途，对信息数据进行分类管理。主要类别包括但不限于：客户基本信息、账户信息、交易信息、信贷信息、营销信息、内部管理信息、监管报送信息等。

第十条【数据分级】

在分类基础上，依据数据泄露、滥用或篡改可能造成的影响程度，将数据划分为不同安全级别（如高、中、低三级）。对不同级别的数据，采取相应强度的保护措施。核心客户信息、敏感交易信息等应列为高级别保护数据。

第十一条【数据收集与录入】

各单位在收集数据时，应遵循合法、正当、必要的原则，明确告知数据主体收集目的、范围及使用方式，获得必要授权。数据录入应确保准确性、完整性，并进行校验，防止错误或恶意数据进入系统。

第十二条【数据存储与备份】

数据存储应选择安全可靠的存储介质和环境，采取加密、访问控制等措施。建立完善的数据备份机制，定期进行备份，并对备份数据进行加密和异地存放，确保数据可恢复性。高级别数据应采用更严格的存储加密和备份策略。

第十三条【数据使用与访问】

严格控制数据访问权限，遵循最小权限和按需分配原则。建立数据访问审批流程，对高级别数据的访问应实施更严格的审批和多因素认证。数据使用不得超出授权范围，严禁未经授权的查询、复制、传播。

第十四条【数据传输与共享】

数据在本行内部或与外部机构间传输时，应采取加密等安全措施，确保传输过程中的保密性和完整性。内部数据共享需经授权并记录；向外部机构共享数据，必须进行严格的合规性审查和风险评估，签订数据共享协议，明确双方权利义务和安全责任。

第十五条【数据处理与加工】

数据处理和加工过程中，应保持数据的真实性和完整性。涉及高级别数据处理的系统，应具备完善的日志审计功能。禁止对数据进行未经授权的修改、删除或篡改。

第十六条【数据销毁与归档】

对于不再需要且无保留价值的数据，应按照规定流程进行安全销毁，确保无法被恢复。需归档保存的数据，应按照档案管理规定进行妥善保管，并明确保存期限。销毁存储介质前，必须进行彻底的数据清除。

第四章安全防护

第十七条【技术防护体系】

构建覆盖数据全生命周期的技术防护体系，包括但不限于：

（一）访问控制：实施严格的身份认证和授权管理，采用最小权限原则。

（二）数据加密：对存储和传输中的敏感数据进行加密处理。

（三）安全审计：对数据操作行为进行全面记录