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银行内外部检查问题整改工作管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范本行内外部检查发现问题的整改工作，强化问题整改的严肃性、及时性和有效性，提升内部控制水平和风险管理能力，保障各项业务合规稳健运行，依据国家相关法律法规、监管要求及本行内部管理制度，特制定本办法。

第二条定义

本办法所称内外部检查问题整改（以下简称“整改工作”），是指本行在接受各类内外部检查（包括但不限于监管机构检查、上级行检查、内部审计、合规检查、专项检查等）后，对检查过程中发现的各类问题、风险隐患及管理薄弱环节，采取有效措施进行纠正、处理和改进的全过程管理活动。

第三条适用范围

本办法适用于本行各级机构、各部门及全体员工涉及内外部检查问题的整改工作。境外分支机构可参照本办法，结合当地监管要求另行制定实施细则。

第四条基本原则

整改工作应遵循以下原则：

（一）实事求是，客观公正：以事实为依据，准确认定问题性质和责任，客观评估整改效果。

（二）问题导向，标本兼治：聚焦检查发现的突出问题，既要立即纠正具体违规事项，也要深挖问题根源，完善制度流程，防范同类问题再次发生。

（三）明确责任，分级负责：建立清晰的整改责任体系，明确各级机构、各部门及相关人员的整改职责，确保责任落实到人。

（四）限期整改，闭环管理：对整改工作设定明确时限，加强过程跟踪和督促，确保问题整改从发现、核实、整改、验收至问责形成完整闭环。

（五）严肃问责，强化震慑：对整改不力、敷衍塞责、屡查屡犯的单位和个人，依规依纪严肃追究责任。

第二章组织领导与职责分工

第五条组织领导

本行成立检查问题整改工作领导小组（以下简称“领导小组”），由行长任组长，分管内控、审计、风险管理的行领导任副组长，成员包括办公室、内控合规部、风险管理部、计划财务部、人力资源部、运营管理部、公司金融部、个人金融部、科技部等相关部门主要负责人。领导小组是整改工作的最高决策和协调机构，主要职责包括：

（一）审定全行整改工作的重大政策、制度和规划；

（二）审议重大、复杂检查问题的整改方案；

（三）协调解决整改工作中跨部门、跨层级的重大问题和资源调配；

（四）听取整改工作进展情况汇报，评估整体整改效果；

（五）决定对重大整改不力事项的问责。

第六条牵头部门

内控合规部是全行内外部检查问题整改工作的统一牵头管理部门，履行以下职责：

（一）负责整改工作管理制度的制定、修订和解释；

（二）牵头接收、汇总、梳理各类内外部检查发现的问题，并建立全行统一的整改台账；

（三）根据问题性质和职责分工，向相关责任部门或分支机构下达整改任务通知书；

（四）跟踪、督促整改计划的制定与实施，定期收集整改进展情况；

（五）组织或参与对重大、疑难问题整改情况的核查与验收；

（六）负责整改工作的汇总分析、报告撰写，定期向领导小组和高级管理层汇报；

（七）协调处理整改工作中的一般争议和问题；

（八）负责整改档案的归集、整理和保管。

第七条责任部门

各业务管理部门、职能部门及分支机构是其职责范围内检查问题整改工作的直接责任主体，主要职责包括：

（一）指定专人负责本单位整改工作的组织落实和日常联络；

（二）对涉及本单位的检查问题，及时进行核实、确认，分析问题产生的原因；

（三）针对问题制定切实可行的整改方案，明确整改目标、具体措施、责任分工、完成时限、资源需求和预期效果；

（四）按照整改方案组织实施整改措施，确保按期完成；

（五）对本单位整改情况进行自查验收，并向牵头部门报送整改报告及相关证明材料；

（六）对已完成整改的问题，组织开展“回头看”，巩固整改成效，防止问题反弹；

（七）负责本单位整改档案的建立与管理；

（八）配合牵头部门及其他相关部门的检查、核查与验收工作。

第八条配合部门

根据整改工作需要，相关业务支持和保障部门（如人力资源部、科技部、计划财务部等）应积极配合责任部门，提供必要的资源支持和专业协助，确保整改工作顺利推进。

第三章问题接收、核实与评估

第九条问题接收

牵头部门应在收到内外部检查报告（或问题清单）后，及时进行登记。对于外部监管检查，原则上应在收到正式检查意见或初步意见函后一个工作日内完成登记；对于内部检查，应在检查报告正式下发后一个工作日内完成登记。接收的问题信息应包括：问题描述、问题性质、涉及机构/部门、涉及业务、检查依据、检查机构/单位、发现日期等。

第十条问题核实与确认

牵头部门收到检查问题后，应及时将问题清单分发至相关责任部门或分支机构。责任部门或分支机构在收到问题清单后，应在规定时限内（一般不超过三个工作日，特殊情况可适当延长，但最长不超过五个工作日）对问题进行逐项核实。核实内容包括问题描述的真实性、准确性、涉及范围、责任界定等。如有异议，应向牵头部门提交书面说明及佐证材料，由牵头部门协调检查方或组织复核。核