反洗钱监管考核与实施.docx

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2026年反洗钱监管考核与实施

一、单选题（每题2分，共20题）

1.2026年，中国银行业反洗钱监管考核中，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，最可能面临的监管措施是（）。

A.警告并要求限期整改

B.罚款并暂停部分业务

C.没收违法所得并吊销牌照

D.直接吊销业务许可

答案：B

解析：根据银保监会2026年反洗钱监管新规，金融机构未履行客户身份识别义务，监管机构可采取罚款、暂停部分业务等措施，严重者才会吊销牌照。

2.在上海自贸区，某外资银行未按规定向反洗钱义务机构报告大额及可疑交易，2026年监管考核中，该机构可能被要求提交