合规考试卷与答案解析.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年合规考试卷与答案解析

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

说明：每题只有一个正确答案。

1.某科技公司计划在欧盟市场推出一款具有生物识别功能的智能手环，根据GDPR法规，该公司在收集用户生物识别数据前，必须获得用户的（）。

A.明确同意

B.隐含授权

C.行为推断同意

D.偶然发现授权

2.某银行员工在离职前将客户信用卡信息备份到个人邮箱，根据《中国个人信息保护法》，该行为可能构成（）。

A.数据泄露

B.数据滥用

C.数据篡改

D.数据加密不足

3.某医药企业在中国开展临床试验，若涉及未成年人，需获得其监护人的（）。

A.书面同意

B.电子同意

C.口头同意

D.年龄豁免

4.某企业通过第三方数据服务商获取用户画像进行精准营销，若该服务商未提供数据脱敏处理报告，该企业可能违反（）。

A.《网络安全法》

B.《反不正当竞争法》

C.《电子商务法》

D.《个人信息保护法》

5.某上市公司披露年度财报时未披露关联方交易细节，根据《证券法》，该行为可能违反（）。

A.信息披露义务

B.交易保密义务

C.利益冲突披露义务

D.股东隐私保护义务

6.某外卖平台要求骑手在接单前拍摄身份证件照片，根据《个人信息保护法》，该平台需向骑手说明（）。

A.数据用途

B.数据存储期限

C.数据共享范围

D.以上均需说明

7.某金融机构通过大数据分析评估客户信用风险，若分析结果被用于差别化定价，可能违反（）。

A.《消费者权益保护法》

B.《反垄断法》

C.《数据安全法》

D.《商业银行法》

8.某企业将员工离职后的档案资料销毁，但未记录销毁时间，根据《档案法》，该行为可能（）。

A.违反数据保留义务

B.违反档案安全义务

C.违反隐私保护义务

D.违反劳动合同法

9.某跨境电商平台要求用户填写税务信息，若用户拒绝提供，平台不得（）。

A.交付商品

B.提供发票

C.开具收据

D.提供运单

10.某企业使用AI技术分析用户行为以优化产品，若算法存在偏见导致歧视，可能违反（）。

A.《人工智能法》

B.《消费者权益保护法》

C.《反不正当竞争法》

D.《网络安全法》

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

说明：每题有多个正确答案，漏选、错选均不得分。

1.某医疗机构使用电子病历系统，需满足以下哪些要求？（）

A.数据加密存储

B.医患双方授权访问

C.定期进行安全评估

D.设立数据泄露应急预案

2.某上市公司披露的财务信息中，以下哪些属于禁止披露的内容？（）

A.关联方交易金额

B.内部员工薪酬

C.未决诉讼细节

D.重大投资计划

3.某电商平台收集用户购物数据用于推荐系统，需遵守以下哪些原则？（）

A.数据最小化

B.目的限定

C.存储期限合理

D.用户可撤回同意

4.某企业通过社交媒体收集用户评论用于产品改进，需注意以下哪些合规要点？（）

A.明确告知收集目的

B.未经同意不得用于其他用途

C.定期清理敏感信息

D.保留用户反馈记录

5.某企业使用第三方云存储服务，需确保服务商满足以下哪些条件？（）

A.具备数据安全认证

B.签订数据保密协议

C.提供数据跨境传输许可

D.定期进行安全审计

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

说明：请判断下列说法的正误。

1.企业员工离职时，可自行带走工作中接触到的客户资料。（×）

2.未成年人可独立授权处理其个人信息。（×）

3.上市公司可选择性披露关联方交易，只要不违反保密协议即可。（×）

4.企业使用AI分析用户行为无需告知，只要不涉及敏感信息即可。（×）

5.企业可永久存储离职员工的档案资料，无需设定保留期限。（×）

6.跨境传输个人信息需获得用户明确同意，且提供数据出境安全保障措施。（√）

7.企业通过大数据分析预测用户消费倾向，若未造成歧视，则无需合规审查。（×）

8.金融机构可基于用户画像进行差别化定价，只要不违反公平竞争原则即可。（×）

9.企业内部培训可记录员工视频，无需获得其同意。（×）

10.电商平台可收集用户生物识别信息用于支付验证，只要不用于其他用途即可。（×）

四、简答题（共3题，每题5分，合计15分）

说明：请简述下列问题。

1.简述《个人信息保护法》中“最小必要”原则的具体要求。

答案要点：

-收集个人信息应限于实现处理目的的最小范围；

-不得过度收集个人信息；

-需明确告知收集目的，并经用户同意。

2.简述上市公司信息披露中“关联方交易”的认定标准。

答案要点：

-关联方包括控股股东、实际控制人及其控制的企业；

-关联