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2026年兴业银行分行长合规培训考核办法含答案

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

题目：

1.兴业银行2026年合规培训中，分行长需重点掌握的合规管理核心原则不包括以下哪项？

A.合规创造价值

B.客户至上，风险可控

C.内部控制优先，合规人人有责

D.业务发展优先，合规服从效益

2.根据兴业银行《2026年反洗钱合规管理办法》，分行长在识别客户洗钱风险时，以下做法不合规的是？

A.对高风险客户建立专项尽职调查

B.简化低风险客户的尽职调查流程

C.定期复核客户身份信息和交易行为

D.对可疑交易及时上报并配合调查

3.分行长在推动业务发展时，若发现某产品存在轻微合规瑕疵，以下做法最符合兴业银行合规要求的是？

A.请求上级行批准后继续推广该产品

B.延迟产品上线，直至问题完全解决

C.说服业务部门采取补救措施，降低风险

D.强调“合理利用合规例外条款”以继续推广

4.兴业银行《2026年操作风险防范指引》规定，分行长需确保员工每年至少接受多少小时的合规培训？

A.4小时

B.8小时

C.12小时

D.20小时

5.若分行发生重大合规事件，分行长应在多少小时内向总行合规部报告？

A.2小时

B.4小时

C.6小时

D.8小时

6.根据兴业银行《2026年消费者权益保护管理办法》，分行长在处理客户投诉时，以下做法不符合要求的是？

A.24小时内响应客户投诉

B.由客户经理单独处理所有投诉

C.建立投诉处理台账并定期分析

D.对重大投诉及时上报总行

7.分行长在审批信贷业务时，若发现借款人存在轻微征信瑕疵，以下做法最合规的是？

A.要求业务部门提供“特殊客户豁免申请”

B.降低贷款额度以控制风险

C.直接批准贷款，但要求加强贷后管理

D.延期审批，直至瑕疵问题解决

8.兴业银行《2026年反商业贿赂合规手册》规定，分行长在管理业务合作时，以下做法不合规的是？

A.要求供应商提供贿赂风险承诺函

B.对大额采购进行集体决策

C.允许员工接受供应商的旅游活动

D.对可疑贿赂行为及时举报

9.分行长在推动数字化转型时，需重点防范以下哪类新型合规风险？

A.操作风险

B.洗钱风险

C.数据合规风险

D.信用风险

10.根据兴业银行《2026年合规问责管理办法》，分行长若因管理疏忽导致合规事件，可能面临以下哪种处罚？

A.警告处分

B.罚款

C.免职

D.以上都有可能

二、多选题（共5题，每题3分，总计15分）

题目：

1.兴业银行分行长在推动业务创新时，需重点关注的合规风险包括哪些？

A.产品合规性

B.消费者权益保护

C.数据隐私保护

D.内部控制有效性

2.根据兴业银行《2026年反洗钱合规管理办法》，分行长需落实以下哪些反洗钱措施？

A.定期开展客户洗钱风险评估

B.对高风险交易进行实时监控

C.建立客户洗钱风险数据库

D.加强员工反洗钱培训

3.分行长在管理员工行为时，需重点防范以下哪些合规风险？

A.内部欺诈

B.客户利益冲突

C.违反职业道德

D.操作流程不规范

4.兴业银行《2026年消费者权益保护管理办法》要求分行长落实以下哪些措施？

A.加强金融知识普及宣传

B.建立客户投诉快速响应机制

C.保障客户信息安全

D.定期开展消费者满意度调查

5.分行长在审批信贷业务时，需重点关注以下哪些风险因素？

A.借款人信用状况

B.抵押物真实性

C.贷款用途合规性

D.业务部门合规操作

三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）

题目：

1.分行长在推动业务发展时，可以适当放宽合规要求以提升竞争力。（×）

2.兴业银行《2026年反洗钱合规管理办法》规定，分行长需对可疑交易进行初步核查。（√）

3.分行长在审批信贷业务时，可以口头同意贷款申请，无需签署书面文件。（×）

4.兴业银行《2026年消费者权益保护管理办法》要求分行长对客户投诉进行“首问负责制”。（√）

5.分行长在管理员工行为时，可以允许员工接受小额礼品以增进客户关系。（×）

6.兴业银行《2026年操作风险防范指引》规定，分行长需建立操作风险事件台账。（√）

7.分行长在推动数字化转型时，可以忽视数据合规要求以加快业务效率。（×）

8.兴业银行《2026年合规问责管理办法》规定，分行长对分行合规负总责。（√）

9.分行长在审批信贷业务时，可以要求业务部门提供“特殊客户豁免函”以绕过合规审查。（×）

10.兴业银行《2026年反商业贿赂合规手册》规定，分行长需对大额费用支出进行集体决策。（√）

四、简答题（共4题，每题5分，总计20分）

题目：

1.