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太平人寿新契约课件

汇报人：XX

目录

新契约课件概述

壹

新契约流程解析

贰

新契约相关法规

叁

新契约风险管理

肆

新契约业务操作

伍

新契约课件培训

陆

新契约课件概述

壹

课件目的与意义

提升业务能力

通过学习，增强学员处理新契约业务的专业能力。

明确契约要点

清晰阐述新契约核心内容，助学员掌握关键要点。

01

02

适用对象与范围

01

适用对象

主要面向太平人寿新入职员工及需要了解新契约流程的人员。

02

适用范围

涵盖太平人寿各类保险产品的新契约业务培训与指导。

课件结构介绍

课程导入部分

简述新契约背景与重要性，激发学员兴趣。

主体内容部分

详细讲解新契约条款、流程及注意事项。

案例分析部分

通过实际案例，加深学员对新契约的理解。

新契约流程解析

贰

签订前的准备

收集客户基本信息、健康状况及财务状况等资料。

资料收集

分析客户需求，确定适合的保险产品及保额。

需求分析

签订过程详解

收集客户资料，确认投保意愿与需求，为签订做准备。

准备阶段

与客户当面签订契约，详细解释条款，确保客户理解。

签订阶段

签订后的服务

定期跟踪保单状态，确保客户权益，及时提醒续期缴费。

保单跟踪

提供理赔流程指导，协助客户准备材料，加快理赔进程。

理赔协助

新契约相关法规

叁

法律法规概述

宪法为最高效力，法律、行政法规、地方性法规依次递减

法规层级

01

规范社会行为，预防纠纷，保障契约双方权益

法规作用

02

合同条款解读

列举保险公司不承担赔偿责任的情形，如投保人故意行为、高风险运动等。

免责条款说明

明确保险公司承担的风险范围及给付条件，如重大疾病保险的疾病种类与赔付标准。

保险责任界定

风险提示与合规

回访确认保险责任、缴费情况等，消费者应认真核对，避免后续纠纷。

新契约回访要点

01

禁止夸大收益、隐瞒风险，需严格遵守监管规定，确保销售合规。

合规销售要求

02

新契约风险管理

肆

风险识别与评估

01

风险类型识别

明确新契约中可能存在的各类风险，如投保风险、产品风险等。

02

风险评估方法

采用定性与定量结合的方法，对新契约风险进行全面评估与分析。

风险控制措施

建立全面的风险评估体系，对新契约进行风险等级划分。

风险评估机制

优化新契约业务流程，减少操作风险，确保流程合规高效。

流程优化控制

风险案例分析

投保欺诈风险

健康告知不实

01

某客户伪造收入证明投保高额保单，后因无法支付保费暴露，公司及时止损。

02

客户未如实告知既往病史，出险后公司调查发现，依法拒赔并解除合同。

新契约业务操作

伍

操作流程规范

投保申请

指导客户填写投保单，确保信息准确完整。

审核流程

对投保单进行细致审核，确认无误后进入下一环节。

签发保单

审核通过后，及时签发保单并交付客户。

常见问题处理

及时联系客户确认信息，按流程提交更正申请，确保合同准确。

投保信息错误

提前规划物流，及时跟进，与客户沟通预计送达时间，减少等待。

合同送达延迟

操作技巧与建议

01

流程熟悉

详细了解新契约业务操作流程，确保每一步都准确无误。

02

细节把控

注重操作细节，如资料填写、条款解释等，避免疏漏和错误。

新契约课件培训

陆

培训目标与内容

提升员工对新契约流程的掌握，确保业务操作规范。

明确培训目标

涵盖新契约政策、操作流程、风险防控及案例分析。

丰富培训内容

培训方法与手段

01

线上课程学习

利用网络平台，提供灵活便捷的线上课程，供学员自主学习。

02

线下实操演练

组织线下实操课程，通过模拟场景让学员亲身体验，加深理解。

培训效果评估

观察学员在实际操作中运用新契约技能的情况。

技能应用评估

通过测试检验学员对新契约知识的掌握程度。

知识掌握评估

谢谢

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