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2026年证券行业投资顾问的面试技巧与题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问向客户提供投资建议时，应当以何种方式履行告知义务？

A.仅在客户签署风险揭示书后口头告知

B.在客户签署风险揭示书前书面告知并留存记录

C.通过短信发送一次性告知

D.仅在客户提出疑问时口头说明

答案：B

解析：《证券投资顾问业务管理办法》第19条规定，投资顾问向客户提供投资建议前，应当了解客户的风险承受能力，并告知投资者投资建议的依据、方式、风险和费用等事项，且需留存书面或电子记录。选项B符合监管要求。

2.题目：某客户投资期限为3年，风险承受能力为“稳健型”，投资顾问推荐了期限为5年的纯债基金。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，该推荐是否合规？

A.合规，因客户可承受中低风险

B.不合规，期限与客户投资期限不匹配

C.合规，因基金风险等级为R2

D.不合规，需经客户书面同意

答案：B

解析：适当性匹配需考虑期限匹配原则。客户投资期限为3年，而基金期限为5年，存在流动性错配风险，违反“期限匹配”要求。

3.题目：某证券公司投资顾问在微信公众号发布“某某股票即将涨停”的预测性言论，该行为违反了《证券法》的哪项规定？

A.禁止虚假宣传

B.禁止内幕交易

C.禁止代客理财

D.禁止发布盈利预测

答案：D

解析：《证券法》第79条规定，禁止证券公司及其从业人员提供投资建议时作出保证收益的承诺或预测性陈述。该言论属于违规盈利预测。

4.题目：某投资顾问在服务过程中，通过客户社交账号获取其投资偏好信息，并据此提供个性化服务。这种行为是否需要特别告知客户？

A.无需告知，属合理业务需求

B.需告知并取得客户同意

C.仅需告知公司合规部门

D.无需记录，口头告知即可

答案：B

解析：根据《个人信息保护法》，处理个人信息需取得个人同意，且需明确告知处理目的、方式等。选项B符合合规要求。

5.题目：客户A（风险承受能力“进取型”）和客户B（“稳健型”）均要求配置科技股，投资顾问仅推荐了同一家科技ETF。该做法可能违反哪项原则？

A.分散投资原则

B.风险匹配原则

C.流动性匹配原则

D.成本匹配原则

答案：B

解析：同一家科技ETF风险暴露高度集中，与“稳健型”客户的风险偏好不匹配，违反风险匹配原则。

6.题目：某投资顾问在销售基金产品时，隐瞒了基金的前十大持仓，该行为属于哪种违规行为？

A.信息披露不充分

B.代客理财

C.内幕交易协助

D.虚假宣传

答案：A

解析：《基金法》要求基金销售机构应充分披露持仓信息，隐瞒关键信息属于信息披露不合规。

7.题目：客户投诉投资顾问推荐股票后亏损，投资顾问回应“市场波动无法控制”。该回应是否有效？

A.有效，因市场风险不可预测

B.无效，需说明风险揭示情况

C.有效，因客户需自行承担风险

D.无效，需提供替代方案

答案：B

解析：投资顾问需履行风险揭示义务，若未充分说明风险，则需承担相应责任。

8.题目：某投资顾问团队为提升业绩，要求成员每月销售基金量达50万，该做法是否合规？

A.合规，属正常业绩考核

B.不合规，涉嫌诱导销售

C.合规，需客户书面确认

D.不合规，需经监管备案

答案：B

解析：过度强调业绩指标可能诱导销售不当产品，违反适当性原则。

9.题目：客户通过投资顾问购买了某分级基金，后因市场下跌B类份额净值归零。投资顾问是否需承担补充赔偿责任？

A.无需，属市场风险

B.需，因未充分说明结构风险

C.需，因销售了复杂产品

D.无需，客户已签署风险书

答案：B

解析：分级基金结构复杂，投资顾问需充分揭示其风险，若未说明则可能承担赔偿责任。

10.题目：某证券公司投资顾问向客户推荐“保本理财产品”，实际产品存在亏损可能，该做法可能违反哪项法规？

A.《证券法》

B.《银行业监督管理法》

C.《保险法》

D.《信托法》

答案：A

解析：“保本”宣传属于违规承诺收益，违反《证券法》禁止保证收益的规定。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：投资顾问服务中，哪些行为可能构成利益冲突？

A.同时管理客户A的股票账户和客户B的期货账户

B.接受客户赠送的贵重礼品

C.依据客户指令操作自身账户

D.向客户推荐与其自营业务相关的产品

答案：A、B、D

解析：利益冲突情形包括：职能冲突（如同时管理关联账户）、经济利益冲突（如接受不当利益、自营业务与客户利益冲突）。选项C属于禁止行为，但未直接体现利益冲突。

2.题目：证券投资顾问服务协议中，必须包含哪些内容？

A.投资顾问资质证明

B.客户风险承受能力评估结果

C.