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2026年投资顾问招聘：金融知识问题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.下列哪种金融工具属于衍生品？

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.活期存款

2.根据中国证监会的规定，个人投资者开立证券账户前，其金融资产不低于人民币多少元？

A.10万元

B.50万元

C.100万元

D.500万元

3.以下哪个不是巴菲特价值投资的核心原则？

A.长期持有

B.安全边际

C.高速增长

D.财务稳健

4.在中国，人民币汇率的主要形成机制是什么？

A.市场供求决定

B.政府固定

C.美元挂钩

D.官方指导

5.以下哪种投资策略最可能适用于宏观经济周期波动较大的时期？

A.均值回归

B.价值投资

C.动量投资

D.分散投资

6.中国内地投资者通过QDII渠道投资海外市场，目前限制个人投资者的投资额度是多少？

A.50万美元

B.100万美元

C.200万美元

D.无限制

7.根据CFA协会道德准则，投资顾问在提供投资建议时，首要考虑的是什么？

A.投资收益最大化

B.客户利益优先

C.市场短期波动

D.自身佣金收益

8.以下哪种投资风险属于系统性风险？

A.公司管理不善

B.行业政策变化

C.单个股票波动

D.交易失误

9.中国内地投资者购买香港保险产品，主要受到哪项政策的影响？

A.保险业法

B.外汇管理局规定

C.证券法

D.个人所得税法

10.以下哪种金融工具的流动性通常最差？

A.股票

B.债券

C.信托产品

D.货币市场基金

二、多选题（每题3分，共10题）

1.投资顾问在制定投资方案时，需要考虑哪些客户信息？（可多选）

A.客户风险承受能力

B.客户投资期限

C.客户家庭收入

D.客户政治面貌

E.客户投资目标

2.以下哪些属于中国金融监管体系的主要机构？（可多选）

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.国家外汇管理局

E.中国期货业协会

3.股票投资的估值方法主要包括哪些？（可多选）

A.市盈率估值

B.市净率估值

C.现金流折现

D.成本法估值

E.行业比较法

4.以下哪些属于量化投资策略的主要特点？（可多选）

A.基于数据分析

B.严格遵守纪律

C.机械交易系统

D.需要大量经验

E.难以解释性

5.中国内地投资者通过QDII投资海外市场，需要关注哪些主要风险？（可多选）

A.汇率风险

B.政策风险

C.信用风险

D.流动性风险

E.操作风险

6.投资组合管理的主要目标包括哪些？（可多选）

A.风险最小化

B.收益最大化

C.资产配置

D.成本控制

E.投资分散化

7.以下哪些属于固定收益证券的特征？（可多选）

A.定期支付利息

B.本金安全性高

C.价格受利率影响

D.收益稳定

E.流动性差

8.投资顾问在向客户推荐产品时，需要遵守哪些职业道德？（可多选）

A.客户利益优先

B.诚实守信

C.专业胜任

D.避免利益冲突

E.及时告知风险

9.中国内地资本市场的主要产品有哪些？（可多选）

A.A股

B.B股

C.H股

D.债券

E.期货

10.以下哪些属于资产配置的主要步骤？（可多选）

A.确定投资目标

B.评估风险承受能力

C.选择资产类别

D.确定投资比例

E.持续业绩评估

三、判断题（每题1分，共10题）

1.货币基金的风险和收益通常高于股票基金。（×）

2.价值投资的核心是寻找被低估的股票。（√）

3.中国内地投资者可以直接通过银行购买香港保险产品。（×）

4.量化投资策略不需要投资者具备任何市场经验。（√）

5.任何投资都有可能获得无风险收益。（×）

6.投资组合的多样化可以完全消除投资风险。（×）

7.中国内地居民可以通过QDII投资美国纳斯达克市场。（√）

8.投资顾问在向客户推荐产品时，可以收取佣金以外的费用。（×）

9.债券的票面利率越高，其价格通常越低。（×）

10.股票的市盈率越低，表明股票越有投资价值。（×）

四、简答题（每题5分，共5题）

1.简述投资组合管理的基本步骤。

2.解释什么是资产配置，并说明其主要意义。

3.描述价值投资和成长投资的区别。

4.分析中国内地投资者通过QDII投资海外市场的优势和风险。

5.说明投资顾问在服务客户时需要遵守的主要职业道德。

五、计算题（每题10分，共2题）

1.某客户投资组合包含股票A（占比40%，Beta=1.2）、股票B（占比30%，Beta=0.8）和债券（占比30%