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2025年反洗钱知识竞赛试题库(附答案)

一、单选题

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等7大类。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年，以便在需要时进行查询和追溯。

3.以下哪种行为可能被认定为洗钱行为（）。

A.小明将自己合法的工资收入存入银行

B.某公司将销售货物的款项正常存入公司账户

C.张某将犯罪所得通过复杂的金融交易转化为看似合法的资金

D.李某将自己的闲置资金进行股票投资

答案：C

解析：洗钱是指将犯罪所得及其收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。选项C中张某将犯罪所得通过复杂金融交易转化为看似合法资金，符合洗钱的特征。而选项A、B、D都是正常的合法资金操作。

4.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式同时向中国人民银行当地分支机构、公安机关和中国反洗钱监测分析中心报告。

5.客户身份识别是反洗钱工作的重要环节，以下不属于客户身份识别的要求是（）。

A.了解客户的真实身份

B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的家庭成员情况

D.了解客户资金的来源和用途

答案：C

解析：客户身份识别主要是了解与客户交易相关的关键信息，如真实身份、交易目的和性质、资金来源和用途等，而了解客户的家庭成员情况不属于客户身份识别的核心要求。

6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融机构的内部管理

B.反洗钱行政调查

C.商业用途

D.公开披露

答案：B

解析：这些信息具有保密性，只能用于反洗钱行政调查，以保障反洗钱工作的顺利开展，不能用于金融机构内部管理、商业用途或公开披露。

7.以下属于金融机构反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.以上都是

答案：D

解析：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度都是金融机构反洗钱内部控制制度的核心管理制度，共同构成了反洗钱工作的基础。

8.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正，以确保交易报告的准确性和完整性。

9.下列关于洗钱的危害性说法错误的是（）。

A.洗钱会助长犯罪活动，危害社会安全稳定

B.洗钱会破坏金融秩序，影响金融市场的稳定

C.洗钱对国家税收没有影响

D.洗钱会损害国家形象和声誉

答案：C

解析：洗钱会导致国家税收流失，因为犯罪所得通过洗钱合法化后，逃避了应有的税收缴纳。同时，洗钱还会助长犯罪活动、破坏金融秩序、损害国家形象和声誉等。

10.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.专门机构或者指定内设机构

B.业务部门

C.风险管理部门

D.审计部门

答案：A

解析：金融机构应当设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的有效开展和落实。

二、多选题

1.以下属于洗钱的常见方式有（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的限制

D.走私

答案：ABCD

解析：洗钱的常见方式多种多样。利用金融机构，如通过银行账户进行资金转移、交易等操作来掩饰资金来源；投资办产业，将犯罪所得投入合法产业，使其合法化；利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的限制，隐藏资金的真实流向；走私也是一种常见的洗钱手段，通过货物走私将非法资金混入合法贸易中。

2.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.