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行业通用风险评估模型制定模板
一、适用范围与典型应用场景
制造业企业在新产线投产前评估供应链中断、设备故障等风险；
金融机构在推出新产品前评估市场波动、信用违约等风险；
医疗机构在引进新技术前评估操作失误、数据泄露等风险；
物流企业在拓展新线路前评估运输延误、货物损坏等风险。
二、模型制定核心步骤详解
步骤一：前期准备——明确评估基础
组建跨职能团队
成员应包括业务部门负责人（如生产总监、风控经理）、技术专家（如工程师、IT安全专员）、法务人员及外部顾问（可选）。
明确团队负责人*，协调资源、分配任务。
界定评估目标与范围
确定评估目的（如“识别项目全周期风险”“制定年度风险防控计划”）。
明确评估边界（如“仅覆盖生产环节”“包含供应链上下游”）。
收集基础资料
行业政策法规（如安全生产规范、金融监管要求）；
企业内部流程文件（如操作手册、应急预案）；
历史风险事件数据（如近3年记录、客户投诉案例）；
外部环境信息（如市场趋势、竞争对手风险案例）。
步骤二：风险识别——全面排查潜在风险点
选择识别方法
头脑风暴法：组织团队成员自由发言，列出所有可能的风险点（如“原材料价格波动”“关键岗位人员离职”）。
德尔菲法：邀请3-5名外部专家匿名反馈风险，经2-3轮汇总达成共识。
流程分析法：拆解核心业务流程（如“采购-生产-销售”），识别各环节风险（如“供应商资质不足”“生产设备老化”）。
输出风险清单
按风险领域分类（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、技术风险），记录每个风险点的具体描述、触发条件及潜在影响。
步骤三：风险分析——量化评估风险水平
评估可能性
根据历史数据和经验，将风险发生可能性划分为5个等级（1-5分），定义
等级
描述
示例
1分
极低（5年以上发生1次）
生产车间重大火灾
2分
较低（2-5年发生1次）
关键设备短期故障
3分
中等（每年发生1次）
原材料供应延迟3-5天
4分
较高（每半年发生1次）
产品质量轻微投诉
5分
极高（每月发生1次）
系统权限管理漏洞
评估影响程度
从“经济损失”“声誉影响”“合规处罚”“人员安全”“运营中断”5个维度，将风险影响程度划分为5个等级（1-5分），定义
等级
经济损失
声誉影响
合规处罚
人员安全
运营中断
1分
＜10万元
无影响
无处罚
无伤害
＜1小时
2分
10万-50万元
局部影响
内部通报
轻微伤害
1-8小时
3分
50万-200万元
行业内影响
行业通报
轻伤
8-24小时
4分
200万-500万元
公众关注
监管处罚
重伤
1-7天
5分
＞500万元
媒体负面报道
法律诉讼
死亡
＞7天
计算风险值
公式：风险值=可能性×影响程度（取各维度最高分或加权平均，根据企业实际情况调整）。
步骤四：风险评价——确定优先级与管控策略
划分风险等级
根据风险值将风险划分为4个等级，明确管控优先级：
风险值区间
风险等级
管控优先级
应对策略方向
20-25分
重大风险
立即处理
规避/降低
10-19分
较高风险
优先处理
降低/转移
5-9分
一般风险
定期处理
降低/接受
1-4分
低风险
可接受
接受/监控
制定风险图谱
以“可能性”为X轴、“影响程度”为Y轴，绘制风险散点图，标注各风险点位置，直观展示风险分布。
步骤五：风险应对——制定具体防控措施
针对不同等级风险，制定针对性应对方案，明确“措施内容、责任人、完成时限、资源支持”：
重大风险（如“核心供应商断供”）：措施——“开发备用供应商（2家），签订长期供货协议”；责任人——采购经理*；完成时限——3个月；资源支持——预算50万元。
较高风险（如“数据泄露”）：措施——“部署加密系统，每季度开展安全培训”；责任人——IT总监*；完成时限——1个月；资源支持——预算20万元。
一般风险（如“办公设备故障”）：措施——“建立设备巡检台账，预留备用设备”；责任人——行政主管*；完成时限——2周；资源支持——预算5万元。
步骤六：模型验证与优化——保证实用性
试运行验证
选取1-2个典型业务场景（如“新产品上线”“年度预算审批”），使用模型进行风险评估，检查风险识别是否全面、分析逻辑是否合理、应对措施是否可行。
收集反馈并迭代
组织业务部门、管理层对模型提出修改意见（如调整可能性等级定义、优化风险值计算公式）。
每年至少更新1次模型，结合最新政策、市场变化及历史风险案例完善评估标准。
三、配套工具表格清单
表1：风险识别清单表
风险领域
风险点描述
触发条件
识别方法
责任人
识别日期
运营风险
原材料供应延迟
供应商交货周期超过合同约定3天
流程分析法
采购专员*
2024–
技术风险
系统宕机
服务器负载率＞90%持续1小时
头脑风暴法
IT工程师*
2024–
表2：风险分析矩阵表
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