江门开平市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析.docxVIP

江门开平市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法吸收公众存款？()

A.未经批准发行股票

B.未经批准发行债券

C.通过虚假宣传吸收存款

D.以上都是

2.商业银行在办理贷款业务时，对借款人的信用等级评定应当遵循什么原则？()

A.优先考虑借款人的偿还能力

B.优先考虑借款人的还款意愿

C.综合考虑借款人的偿还能力和还款意愿

D.以上都不对

3.以下哪项不属于商业银行的存款业务？()

A.定期存款

B.活期存款

C.存单质押贷款

D.定活两便存款

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

5.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

6.商业银行的资产负债比例管理中，流动性比例指标的要求是多少？()

A.不得低于30%

B.不得低于40%

C.不得低于50%

D.不得低于60%

7.商业银行在哪些情况下可以拒绝提供金融服务？()

A.客户身份不明

B.客户拒绝提供身份证明

C.客户涉嫌洗钱活动

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当在什么时间内向中国人民银行报告大额交易？()

A.交易发生后24小时内

B.交易发生后48小时内

C.交易发生后72小时内

D.交易发生后96小时内

9.以下哪项不属于商业银行的风险管理内容？()

A.资产风险

B.负债风险

C.市场风险

D.政策风险

10.商业银行在办理外汇业务时，应当按照什么原则进行？()

A.便利性原则

B.安全性原则

C.实用性原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.商业银行在吸收存款时，应当遵守以下哪些规定？()

A.不得使用不正当手段吸收存款

B.不得低于同期限档次存款利率上限

C.不得低于同期限档次存款利率下限

D.不得采取不正当方式提高利率

12.以下哪些属于商业银行贷款业务的合规要求？()

A.严格遵守国家利率政策

B.不得向关系人发放信用贷款

C.不得发放无担保贷款

D.不得违反规定提高贷款利率

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于洗钱行为？()

A.利用银行账户转移资金

B.购买有价证券、期货、期权等金融产品

C.利用现金收付进行洗钱

D.以上都是

14.商业银行在风险管理中，应当关注以下哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

15.以下哪些属于商业银行内部控制的内容？()

A.风险评估

B.控制活动

C.信息与沟通

D.监督检查

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币______元。

17.商业银行应当按照中国人民银行的规定，建立健全______，保证金融机构正常营业。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当在______小时内报告中国人民银行及其分支机构和当地公安机关。

19.商业银行开展贷款业务时，贷款利率不得高于同期限档次贷款基准利率的______倍。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营作出______决策，不得损害存款人和其他客户的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.商业银行可以自行决定是否参与同业拆借市场。()

A.正确B.错误

22.商业银行在吸收存款时，可以低于同期限档次存款利率上限吸收存款。()

A.正确B.错误

23.金融机构在办理外汇业务时，无需报告大额交易和可疑交易。()

A.正确B.错误

24.商业银行的董事、高级管理人员对银行的经营决策负有完全责任。()

A.正确B.错误

25.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门或者其他有关部门举报。()

A.正确