江门开平市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析通用题库.docxVIP

江门开平市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的贷款损失准备金应当按照什么比例计提？()

A.按风险五级分类后的不良贷款比例

B.按逾期贷款比例

C.按全部贷款余额比例

D.按预计损失比例

2.在银行业务中，什么是“洗钱”？()

A.将非法所得通过金融机构转移，使其合法化的行为

B.银行工作人员的违规操作

C.银行系统的故障

D.银行的正常业务行为

3.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的基本业务？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.货币政策调控

D.代理保险

4.根据《支付结算办法》，以下哪种行为属于洗钱行为？()

A.银行工作人员违规办理转账业务

B.客户频繁小额转账

C.客户通过银行账户进行合法的跨境交易

D.客户向银行账户转入大量现金

5.以下哪项不是银行客户身份识别的要求？()

A.客户身份基本信息识别

B.客户财务状况识别

C.客户交易目的识别

D.客户职业识别

6.银行在办理哪类业务时必须严格执行实名制？()

A.信用卡业务

B.账户开立业务

C.现金存取款业务

D.代理保险业务

7.银行业从业人员在遇到利益冲突时，应该如何处理？()

A.直接向客户透露内部信息

B.不告知任何当事人

C.主动申报利益冲突并告知当事人

D.让其他同事处理

8.银行对客户资金进行冻结的情况不包括以下哪项？()

A.账户涉嫌洗钱

B.账户涉嫌诈骗

C.账户涉嫌恶意透支

D.账户资金来源合法

9.银行在开展跨境业务时，以下哪项不属于反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.客户风险等级划分

C.跨境交易报告

D.银行内部审计

10.以下哪种情况不属于银行业从业人员的职业操守要求？()

A.保守客户秘密

B.诚实守信

C.追求利润最大化

D.公平公正

二、多选题(共5题)

11.商业银行的贷款损失准备金计提应当遵循以下哪些原则？()

A.实质重于形式原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.安全性原则

12.在反洗钱工作中，以下哪些措施有助于提高反洗钱效果？()

A.加强客户身份识别

B.完善内部控制制度

C.定期进行内部审计

D.提高员工反洗钱意识

13.银行业从业人员在处理客户投诉时应遵循以下哪些原则？()

A.及时响应原则

B.公正公平原则

C.保密原则

D.协商解决原则

14.以下哪些行为可能构成洗钱罪？()

A.资金转移掩饰、隐瞒

B.资金转移协助、教唆

C.资金转移使用、持有

D.资金转移故意提供虚假证明文件

15.商业银行在开展跨境业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.客户身份识别

B.跨境交易报告

C.风险评估与控制

D.内部审计

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的贷款，应当遵循资产负债比例管理原则，贷款余额与存款余额的比例不得超过______。

17.反洗钱工作的基本原则包括______、______、______和______。

18.银行业从业人员在处理客户投诉时，应首先______，了解客户投诉的具体情况。

19.根据《支付结算办法》，单位、个人和银行办理支付结算业务，必须使用按中国人民银行统一规定印制的______。

20.银行业从业人员在执行职务时，应当遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的规章制度，不得______，损害所在机构利益。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款准备金率是由中国人民银行统一确定的。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员在处理客户投诉时，可以不透露自己的姓名和职位。()

A.正确B.错误

23.银行在办理跨境业务时，不需要进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

24.客户在银行开立账户时，必须使用真实有效的身份证明。()

A.正确B.错误

25.银行业从业人员在遇到利益冲突时，可以不主动申报。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行贷款损失准备金的计提原则。

27.在反洗钱工作中，银行应当如何开展客户身份识别工作？

28.银行业从业