国家开放大学电大本科《金融法规》期末题库及答案.docxVIP

国家开放大学电大本科《金融法规》期末题库及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循下列哪项原则？()

A.自愿原则

B.平等原则

C.公开原则

D.保密原则

2.在《中华人民共和国证券法》中，关于证券发行的规定，下列哪项是错误的？()

A.证券发行必须真实、准确、完整

B.证券发行必须符合法律法规

C.证券发行人不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.证券发行必须经过证券监督管理机构的批准后才能进行

3.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司下列哪项行为属于不正当竞争？()

A.提高保险费率

B.增加保险产品种类

C.采用不正当手段损害竞争对手利益

D.依法开展业务活动

4.在金融市场中，货币市场的工具通常具有以下哪项特点？()

A.期限长，流动性差

B.期限短，流动性好

C.利率低，风险高

D.利率高，风险低

5.在《中华人民共和国合同法》中，合同订立的原则不包括以下哪项？()

A.平等原则

B.诚实信用原则

C.公平原则

D.优先权原则

6.以下哪项不属于《中华人民共和国刑法》中规定的金融犯罪类型？()

A.伪造货币罪

B.贪污罪

C.高利转贷罪

D.挪用资金罪

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.制定银行业监管规则

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.管理银行业金融机构的风险资产

D.依法对银行业金融机构进行检查和处罚

8.在《中华人民共和国保险法》中，保险公司对保险事故进行查勘和理赔应当遵循的原则是？()

A.速度原则

B.公正原则

C.实事求是原则

D.经济原则

9.以下哪项不属于金融消费者权益保护法规定的内容？()

A.消费者个人信息保护

B.金融机构产品和服务信息披露

C.金融机构经营许可证管理

D.消费者权益纠纷解决机制

二、多选题(共5题)

10.金融消费者权益保护法规定金融机构在处理消费者投诉时应遵循哪些原则？()

A.公正、公平原则

B.及时、有效原则

C.保密原则

D.主动、协调原则

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得有哪些行为？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.违规放贷

D.违规吸收存款

12.在金融市场中，以下哪些属于金融衍生品？()

A.外汇远期合约

B.股票

C.期货合约

D.货币市场工具

13.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人应当披露的信息包括哪些？()

A.公司基本情况

B.证券发行情况

C.财务会计报告

D.风险因素

14.在金融监管中，以下哪些属于监管手段？()

A.法律手段

B.行政手段

C.经济手段

D.技术手段

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营与管理负有直接责任。

16.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行人在发行证券时，必须依法披露公开发行证券的信息，包括但不限于公司的基本信息、财务状况、重大合同等。

17.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当建立健全保险业务风险控制制度，确保保险业务的稳健运行。

18.金融消费者权益保护法中规定，金融机构在办理业务时，应当尊重消费者的知情权和选择权，不得强制或者诱导消费者购买、使用金融产品或者接受金融服务。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当及时向反洗钱信息中心报告，以协助防范和打击洗钱活动。

四、判断题(共5题)

20.金融消费者权益保护法规定，金融机构在办理业务时，不得收取任何不合理费用。()

A.正确B.错误

21.任何单位和个人都可以自由发行货币，不受监管。()

A.正确B.错误

22.在金融市场中，所有金融工具的价格都是由市场供需关系决定的。()

A.正确B.错误

23.证券公司在发行证券时，可以不披露公司的财务状况和经营成果。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司不得拒绝赔偿属于保险责任的保险事故。()

A.正确