开鲁县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考前模拟试题及答案解析.docxVIP

开鲁县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考前模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行和职业操守

C.具有金融从业经验

D.以上都是

2.商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.保密原则

C.自愿原则

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式时，要约应当具备哪些内容？()

A.明确表明合同订立的目的

B.明确表明合同的主要条款

C.明确表明合同成立的条件

D.以上都是

4.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.有效性原则

C.相对独立性原则

D.以上都是

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.建立健全投诉处理机制

B.及时处理客户投诉

C.保护客户隐私

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应当履行哪些义务？()

A.实施客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部管理，防范洗钱风险

D.以上都是

8.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当如何履行职责？()

A.依法履行职责

B.维护银行业金融机构的合法权益

C.不得利用职务便利谋取不正当利益

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查应当遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.依法原则

C.保密原则

D.以上都是

10.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()

A.建立健全客户信息保护制度

B.采取有效措施保护客户信息安全

C.不得非法泄露客户信息

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行以下哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.加强员工反洗钱培训

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形属于无效合同？()

A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C.以合法形式掩盖非法目的

D.没有法律规定的其他情形

13.银行业金融机构在内部控制中，应当遵循以下哪些原则？()

A.全面性原则

B.有效性原则

C.相对独立性原则

D.经济性原则

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪些业务活动？()

A.高风险投资活动

B.证券承销业务

C.货币经纪业务

D.非自用不动产的买卖

15.银行业金融机构在客户投诉处理中，应当遵循以下哪些原则？()

A.公正公平原则

B.及时有效原则

C.保密原则

D.主动沟通原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得在任职期间从事与所在机构有利益冲突的……。

17.根据《中华人民共和国合同法》，要约邀请是希望他人向自己发出要约的意思表示，如……。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立……，对客户身份进行识别。

19.银行业金融机构的内部控制应当遵循……原则，确保内部控制系统的有效运作。

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于……。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，可以不报告可疑交易，只要确保客户资金来源合法即可。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人不得擅自变更或者解除合同。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度，只需要针对内部管理层面进行设计即可。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以同时担任其他金融机构的董事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

25.银行