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2026年反洗钱法规知识考试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据《中国人民银行反洗钱规定》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，处多少罚款？

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

2.在中国，反洗钱工作的主管部门是哪个机构？

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

3.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构客户身份识别资料和交易记录至少保存多久？

A.2年

B.3年

C.5年

D.7年

4.对于高风险客户，金融机构应当采取哪些措施加强尽职调查？

A.简化身份识别程序

B.减少交易频率限制

C.提高尽职调查标准

D.免除反洗钱义务

5.在中国，涉及跨境资金流动的反洗钱监管主要依据哪个法规？

A.《反洗钱法》

B.《外汇管理条例》

C.《反恐怖融资法》

D.《反洗钱实施办法》

6.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当在客户身份识别过程中采取的技术手段包括哪些？

A.生物识别技术

B.人工智能分析

C.大数据监控

D.以上都是

7.在中国，金融机构反洗钱义务的豁免情形包括哪些？

A.金融机构内部合规部门自查

B.金融机构为员工办理的账户

C.金融机构自营账户

D.以上都是

8.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，除了罚款外，还会受到哪些处罚？

A.暂停部分业务

B.吊销业务许可证

C.责令停业整顿

D.以上都可能

9.在中国，涉及反洗钱的国际合作主要依据哪个条约？

A.《巴塞尔协议》

B.《金融行动特别工作组建议》

C.《联合国反腐败公约》

D.《国际货币基金组织协定》

10.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构对客户交易信息的保密义务包括哪些？

A.防止信息泄露

B.未经授权不得使用

C.严格内部管理

D.以上都是

二、多选题（每题3分，共10题）

1.根据《中国人民银行反洗钱规定》，金融机构在客户身份识别过程中应当收集哪些信息？

A.姓名

B.地址

C.职业和经济状况

D.身份证件号码

2.在中国，反洗钱工作的基本原则包括哪些？

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.风险管理

D.国际合作

3.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构对高风险客户的尽职调查措施包括哪些？

A.加强交易监控

B.审查资金来源

C.减少交易频率

D.提高尽职调查标准

4.在中国，涉及反洗钱的金融机构类型包括哪些？

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.汇款机构

5.根据《反洗钱法》，金融机构反洗钱义务的主要内容包括哪些？

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.风险评估

D.内部控制

6.在中国，金融机构反洗钱工作的监管措施包括哪些？

A.现场检查

B.非现场监管

C.罚款

D.市场禁入

7.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当采取哪些措施保护客户身份资料和交易记录？

A.保密措施

B.防火墙技术

C.定期审计

D.员工培训

8.在中国，涉及反洗钱的国际合作机制包括哪些？

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.亚太经合组织（APEC）

C.联合国反腐败公约

D.国际货币基金组织

9.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行反洗钱义务的，除了罚款外，还会受到哪些处罚？

A.暂停业务

B.吊销许可证

C.责令停业整顿

D.市场禁入

10.在中国，金融机构反洗钱工作的内部控制措施包括哪些？

A.风险评估

B.审计监督

C.员工培训

D.责任追究

三、判断题（每题2分，共10题）

1.根据《中国人民银行反洗钱规定》，金融机构可以豁免对低风险客户的身份识别义务。（×）

2.在中国，反洗钱工作的主管部门是中国银保监会。（×）

3.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构客户身份识别资料和交易记录至少保存5年。（√）

4.在中国，金融机构反洗钱义务的豁免情形包括金融机构自营账户。（√）

5.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，处10万元以上50万元以下罚款。（×）

6.在中国，金融机构反洗钱工作的监管措施包括现场检查和非现场监管。（√）

7.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当在客户身份识别过程中采取生物识别技术。（