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国考大连金管法律专业科目必刷题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某金融机构违反了反洗钱规定，中国人民银行对其处以罚款100万元，并责令其改正。该金融机构不服罚款决定，向人民法院提起行政诉讼。以下哪个选项是正确的？()

A.金融机构必须在接到罚款决定之日起30日内向人民法院提起行政诉讼

B.金融机构可以向中国人民银行申请复议，也可以向人民法院提起行政诉讼

C.金融机构可以直接向人民法院提起行政诉讼

D.金融机构应当等待复议结果后再决定是否提起行政诉讼

2.某商业银行因涉嫌违规经营，中国人民银行对其进行现场检查。以下哪个说法是错误的？()

A.中国人民银行有权对商业银行的现场检查结果进行公告

B.中国人民银行在进行现场检查时，应当遵守相关法律法规，尊重商业银行的商业秘密

C.中国人民银行现场检查人员有权要求商业银行提供与检查事项相关的文件、资料

D.中国人民银行对商业银行进行现场检查时，应当告知被检查单位有权申请回避

3.以下哪项不属于金融监管机构的监管职责？()

A.对金融机构进行现场检查

B.对金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审批

C.制定和发布金融法规

D.对金融机构的违法行为进行行政处罚

4.某金融机构因违规操作导致重大损失，中国人民银行决定暂停其部分业务。以下哪个选项是正确的？()

A.中国人民银行可以永久停止该金融机构的所有业务

B.中国人民银行只能暂停该金融机构的违规业务

C.中国人民银行应当立即关闭该金融机构

D.中国人民银行可以暂停该金融机构的违规业务，同时要求其进行整改

5.某保险公司因偿付能力不足被接管。以下哪个选项是错误的？()

A.接管决定应当由中国人民银行作出

B.保险公司的业务在接管期间可以正常进行

C.接管期间，保险公司的董事会、监事会等机构应当履行职责

D.接管期间，保险公司的财务状况应当由接管机构进行审查

6.以下哪个选项不属于金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.定期向中国人民银行报告反洗钱情况

D.遵守中国人民银行规定的反洗钱保密要求

7.某证券公司因违规交易被责令改正。以下哪个选项是错误的？()

A.证券公司必须按照责令改正决定进行改正

B.证券公司可以在接到责令改正决定之日起15日内提出异议

C.证券公司改正违规行为后，可以申请解除责令改正措施

D.证券公司应当接受中国人民银行和其他监管机构的监督检查

8.以下哪个选项不属于金融监管机构的监督检查措施？()

A.现场检查

B.调阅文件

C.责令改正

D.责令暂停业务

9.某银行因重大风险事件被接管。以下哪个选项是错误的？()

A.银行可以在接管期间自行处理业务

B.银行的董事会、监事会等机构应当履行职责

C.银行的财务状况应当由接管机构进行审查

D.银行应当在接管期间停止对外支付

10.某金融控股公司因违规经营被责令改正。以下哪个选项是正确的？()

A.金融控股公司必须在接到责令改正决定之日起15日内提出异议

B.金融控股公司改正违规行为后，可以申请解除责令改正措施

C.金融控股公司应当接受中国人民银行和其他监管机构的监督检查

D.金融控股公司可以暂停部分业务以避免风险

11.以下哪个选项不属于金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规

B.违反内部规章制度

C.市场竞争压力

D.操作风险

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些属于银行业监督管理机构的主要职责？()

A.监督检查银行业金融机构的行为

B.对银行业金融机构实施行政处罚

C.制定和发布银行业监督管理规章、规则

D.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审批

E.对银行业金融机构的财务状况进行审计

13.在反洗钱监管中，金融机构应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和验证

C.对可疑交易进行报告

D.对员工进行反洗钱培训

E.定期向监管机构提交反洗钱报告

14.以下哪些行为属于金融犯罪？()

A.挪用公款罪

B.内幕交易罪

C.洗钱罪

D.信用卡诈骗罪

E.金融诈骗罪

15.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司应当履行哪些保险合同义务？()

A.按照保险合同的约定承担保险责任

B.向投保人、被保险人或者受益人说明保险合同的条款内容

C.退还保险费

D.退还保险单

E.按照规定支付保险金

16.以下哪些措施可以降低金融机构的操作