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【自查报告】2025年保险公司反洗钱自查报告（3篇）

2025年保险公司反洗钱自查报告

为深入贯彻落实国家反洗钱法律法规和监管要求，有效防范洗钱风险，维护金融秩序稳定，我公司在2025年开展了全面的反洗钱自查工作。现将自查情况报告如下：

一、公司基本情况

我公司成立于[具体年份]，是一家经中国保险监督管理委员会批准设立的全国性保险公司，经营范围涵盖人寿保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域。公司拥有完善的组织架构和专业的管理团队，在全国多个省市设有分支机构，为广大客户提供优质的保险服务。

二、反洗钱工作组织与制度建设

1.反洗钱组织架构

公司建立了以董事会为核心，高级管理层负责组织实施，各部门、各分支机构协同配合的反洗钱工作组织架构。董事会对反洗钱工作负最终责任，定期听取反洗钱工作汇报，审议反洗钱工作重大事项。高级管理层设立了反洗钱工作领导小组，由公司总经理担任组长，各相关部门负责人为成员，负责统筹协调公司反洗钱工作。同时，在各部门、各分支机构指定了反洗钱联络员，具体负责本部门、本机构的反洗钱工作。

2.反洗钱内控制度建设

公司制定了一系列完善的反洗钱内控制度，包括客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱培训制度、反洗钱内部审计制度等。这些制度明确了各部门、各岗位在反洗钱工作中的职责和工作流程，确保反洗钱工作有章可循。2025年，公司根据监管政策的变化和业务发展的需要，对部分反洗钱内控制度进行了修订和完善，进一步增强了制度的有效性和可操作性。

三、客户身份识别情况

1.新客户身份识别

在客户办理保险业务时，公司严格按照客户身份识别制度的要求，对客户的身份信息进行收集、核对和登记。要求客户提供有效的身份证件，并通过公安联网核查系统等渠道对客户身份信息的真实性进行验证。对于法人客户，还要求提供营业执照、税务登记证等相关证明文件，并对其法定代表人或负责人的身份信息进行核实。在客户身份识别过程中，公司注重对客户身份信息的完整性和准确性进行审核，对于信息不完整或存在疑问的客户，及时要求客户补充或进一步核实。

2.持续客户身份识别

公司在与客户建立业务关系后，持续关注客户的交易情况和身份信息变化。对于客户的大额交易和可疑交易，及时进行分析和调查，重新识别客户身份。同时，定期对客户的身份信息进行更新，确保客户身份信息的时效性。在客户身份信息发生变更时，要求客户及时提供相关证明文件，并对变更后的身份信息进行重新核实和登记。

3.高风险客户身份识别

公司根据客户的风险状况对客户进行分类管理，对于高风险客户采取更为严格的身份识别措施。建立了高风险客户识别标准，将涉及洗钱高风险国家或地区、从事敏感行业、交易行为异常等客户列为高风险客户。对于高风险客户，除了进行常规的身份识别外，还要求客户提供更详细的身份信息和交易背景资料，并加强对其交易行为的监测和分析。同时，对高风险客户的业务关系进行定期评估，根据评估结果调整客户的风险等级和身份识别措施。

四、客户身份资料和交易记录保存情况

1.客户身份资料保存

公司按照客户身份资料和交易记录保存制度的要求，对客户的身份资料进行妥善保存。将客户的身份证件复印件、客户信息登记表、业务合同等身份资料以纸质或电子形式进行归档保存，并建立了完善的档案管理系统，便于查询和调阅。客户身份资料的保存期限按照法律法规的要求执行，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

2.交易记录保存

公司对客户的交易记录进行详细记录，包括交易时间、交易金额、交易方式、交易对手等信息。交易记录以电子数据的形式进行保存，并定期进行备份，确保交易记录的安全性和完整性。交易记录的保存期限按照法律法规的要求执行，自交易记账当年计起至少保存5年。

3.资料和记录的管理与调阅

公司建立了严格的客户身份资料和交易记录管理制度，明确了资料和记录的保管、查询、调阅等权限和流程。对资料和记录的访问进行严格控制，只有经过授权的人员才能进行查询和调阅。在接到监管部门的调查和检查要求时，能够及时、准确地提供相关的客户身份资料和交易记录。

五、大额交易和可疑交易报告情况

1.大额交易报告

公司按照大额交易报告制度的要求，对达到大额交易标准的交易进行及时报告。明确了大额交易报告的标准和流程，指定专人负责大额交易数据的筛选和报告工作。在每日营业终了后，对客户的交易数据进行筛选，对于符合大额交易标准的交易，通过反洗钱监测系统生成大额交易报告，并及时报送中国反洗钱监测分析中心。在报告过程中，确保报告内容的准确、完整，并按照规定的格式和要求进行报送。

2.可疑交易报告

公司建立了可疑交易监测分析机制，运用反洗钱监测系统对客户的交易行为进行实时监测和分析。设定了可疑交易监测指标和模型，对