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证券资格考试《证券市场基本法律法规》知识点必刷题解析

一、单选题（共42题）

1、根据《证券法》规定，下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）。

A.发行人的董事、监事、高级管理人员

B.持有公司3%以上股份的股东

C.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员

D.由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员

答案：B

解析：本题考查内幕信息知情人的范围。根据《证券法》第五十一条规定，持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员，才属于内幕信息知情人。选项B中“持有公司3%以上股份的股东”未达到法定比例（5%），因此不属于法定的内幕信息知情人。选项A、C、D均属于法定的内幕信息知情人。

2、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，必须遵守的规定是（）。

A.为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务

B.未经中国证监会批准，不得向客户融资、融券

C.可以对所有进入证券市场的客户提供融资融券服务

D.融资融券的金额不得超过客户抵押证券的资金余额

答案：B

解析：本题考查融资融券业务规则。根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准（选项B正确）。选项A错误，证券公司不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供便利和服务。选项C错误，证券公司不得向不符合条件的客户融资融券。选项D错误，融资融券的额度应与客户提供的担保物价值相匹配，有严格的比例控制，而非简单地不超过抵押证券的资金余额。

3、下列关于证券公司开展融资融券业务的说法，错误的是（）。

A.证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会核准

B.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

C.证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵

D.证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例，当该比例低于约定的维持保证金比例时，应当通知客户在一定的期限内补交差额

答案：B

解析：本题考查融资融券业务的相关规定。根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。选项B的描述中缺少了在商业银行开立的两个重要账户（融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户），因此说法不完整，是错误的。其他选项均符合相关规定。

4、根据《证券法》，下列人员中，属于证券交易内幕信息的知情人的是（）。

A.持有公司3%股份的股东

B.发行人的董事

C.由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员，且其持股比例达到1%

D.上市公司的第一大股东的关联方子公司的普通员工

答案：B

解析：本题考查内幕信息知情人的范围。根据《中华人民共和国证券法》第五十一条规定，证券交易内幕信息的知情人包括但不限于：（一）发行人及其董事、监事、高级管理人员；（二）持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；（三）发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员；（四）由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取本公司有关内幕信息的人员；（五）上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员；（六）因职务、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员，以及由于法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员；（七）国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。

选项A错误，因为必须是持有公司百分之五以上股份的股东。

选项B正确，发行人的董事明确属于内幕信息知情人。

选项C错误，判断是否属于知情人关键在于其职务或身份能否获取内幕信息，与其持股比例无关（除非其持股比例达到5%以上成为主要股东）。

选项D错误，普通员工不属于法定内幕信息知情人范畴，除非其职务或工作使其能够接触到内幕信息。仅因是“第一大股东的关联方子公司的员工”这一远缘关系，不足以被认定为法定知情人。

5、根据《证券公司监督管理条例》的规定，下列关于证券公司合规负责人的表述，错误的是（）。

A.证券公司设合规负责人的，合规负责人由董事会决定聘任

B.合规负责人应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面的合