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基金行业基金从业资格考试（基础知识）高频考点试卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.基金合同的主要作用是什么？()

A.规范基金管理人的行为

B.约束基金份额持有人的权利义务

C.规定基金的投资策略和费用结构

D.以上都是

2.以下哪种基金被称为“风险厌恶型”基金？()

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.保本基金

3.基金管理人在管理基金时，以下哪个行为是允许的？()

A.未经投资者同意擅自变更投资策略

B.向投资者提供虚假的投资信息

C.按照基金合同约定进行投资决策

D.将基金资产用于非基金目的的投资

4.基金托管人在基金运作中的作用是什么？()

A.制定基金的投资策略

B.负责基金的市场推广

C.监督基金投资运作，确保基金资产的安全

D.承担基金的投资风险

5.基金份额净值在何时公布？()

A.每个交易日结束后

B.每周公布一次

C.每月公布一次

D.按照基金合同约定的其他时间

6.投资者在何时可以赎回开放式基金份额？()

A.基金成立后即可赎回

B.基金成立后一个月内赎回

C.基金成立后每个交易日均可赎回

D.基金成立后三个月内赎回

7.基金管理人如何确定基金的投资组合？()

A.依据基金经理的个人喜好

B.依据基金合同约定的投资策略

C.依据市场热点进行投资

D.依据投资者的意见

8.基金份额持有人大会的主要职责是什么？()

A.制定基金的投资策略

B.决定基金管理人和托管人的选任或更换

C.通过基金年度报告

D.制定基金的费用结构

二、多选题(共5题)

9.基金投资中，以下哪些属于非系统性风险？()

A.基金管理人的操作风险

B.市场利率的变动

C.某一行业的发展趋势

D.投资者情绪的变化

10.基金管理人的职责包括哪些？()

A.按照基金合同约定管理基金资产

B.定期编制并向投资者披露基金报告

C.评估基金的投资业绩

D.决定基金的投资策略

11.以下哪些是基金销售过程中需要遵守的法律法规？()

A.《基金法》

B.《证券法》

C.《商业银行法》

D.《消费者权益保护法》

12.基金的投资组合通常包括哪些类型的资产？()

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.商品期货

13.基金净值的影响因素有哪些？()

A.基金的投资收益

B.基金的费用支出

C.市场利率的变化

D.基金份额的申购和赎回

三、填空题(共5题)

14.基金管理公司的主要职责是按照__管理基金资产，实现基金资产的保值增值。

15.基金份额净值是指基金资产净值除以__。

16.开放式基金份额的申购和赎回通常在每个__进行。

17.基金托管银行的主要职责是__，确保基金资产的安全。

18.基金投资组合的确定应依据__，确保投资决策的合规性和稳定性。

四、判断题(共5题)

19.基金管理人在管理基金资产时，可以不受基金合同约定的投资策略限制。()

A.正确B.错误

20.基金托管银行负责基金的投资决策。()

A.正确B.错误

21.所有类型的基金都承诺能够保证投资者的本金安全。()

A.正确B.错误

22.基金份额持有人大会是基金的最高权力机构。()

A.正确B.错误

23.基金净值在基金成立后的每个交易日都会公布。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

24.简述基金管理人的职责。

25.解释什么是基金托管银行及其主要职责。

26.说明开放式基金与封闭式基金的主要区别。

27.阐述基金投资中系统性风险和非系统性风险的特点。

28.描述基金投资组合的构建原则。

基金行业基金从业资格考试（基础知识）高频考点试卷

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】基金合同是基金管理人和基金份额持有人之间权利义务关系的依据，涵盖了基金的投资策略、费用结构、管理人的行为规范以及份额持有人的权利义务等内容。

2.【答案】C

【解析】债券型基金以债券投资为主，风险较低，适合风险厌恶型投资者，因此被称为“风险厌恶型”基金。

3.【答案】C

【解析】基金管理人应当遵守基金合同约定，按照基金的投资目标和策略进行投资决策，这是其合法且应尽的责任。

4.【答案