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2026年建设银行法律合规部副经理合规知识考试题集含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据最新修订的《商业银行法》，商业银行董事会对合规风险管理负有的主要责任是（）。

A.制定合规风险管理政策

B.监督合规风险管理体系的运行效果

C.直接负责合规风险识别与评估

D.承担合规风险管理的直接执行责任

2.在建设银行内部，涉及反洗钱客户身份识别（KYC）流程中，以下哪项属于“了解你的客户”（KYC）的核心要求？（）

A.客户定期提供身份证明文件

B.严格审查客户的交易背景

C.对所有客户采取同等强度的尽职调查

D.仅对高风险客户进行身份识别

3.根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，合规风险管理体系的核心要素不包括（）。

A.合规风险管理组织架构

B.合规风险识别与评估机制

C.合规绩效考核与问责机制

D.客户投诉处理与反馈机制（合规领域非核心要素）

4.建设银行某分行在贷款审批中，未严格审查借款人的真实还款能力，导致一笔高风险贷款被批准。该行为最可能违反的合规规定是（）。

A.反洗钱规定

B.消费者权益保护法

C.合规风险管理要求

D.内部控制规定

5.在跨境业务中，建设银行若发现某客户涉嫌洗钱，根据《反洗钱法》，银行应采取的首要措施是（）。

A.立即冻结客户资产

B.向中国人民银行当地分支机构报告

C.通知客户终止交易

D.调整对该客户的交易限额

6.建设银行法律合规部在制定反商业贿赂政策时，应重点强调的内容是（）。

A.对员工的贿赂行为进行奖励

B.允许为促成交易支付“正常”礼金

C.明确禁止以任何形式贿赂客户或第三方

D.对贿赂行为采取“零容忍”态度，但可减轻处罚

7.根据《商业银行内部控制指引》，内部控制体系的基本原则不包括（）。

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效益性原则

D.复杂性原则（非基本原则）

8.在合规审查中，建设银行法律合规部发现某业务系统存在数据安全漏洞，可能导致客户信息泄露。该问题最可能违反的合规规定是（）。

A.《反洗钱法》

B.《网络安全法》

C.《消费者权益保护法》

D.《商业银行法》

9.建设银行某员工在离职前，将涉及未公开的重大财务信息泄露给竞争对手。该行为可能违反的合规规定是（）。

A.反商业贿赂规定

B.商业秘密保护规定

C.劳动合同法

D.内部控制规定

10.根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，合规风险管理委员会的主要职责不包括（）。

A.审议合规风险管理政策与程序

B.监督合规风险管理体系的运行效果

C.直接负责合规风险的日常识别与评估

D.对合规风险事件进行处置

二、多选题（共10题，每题3分）

1.建设银行在合规风险管理中，应重点关注的合规风险类型包括（）。

A.操作风险

B.法律风险

C.商业风险

D.战略风险（合规风险主要指法律和监管风险）

2.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，应采取的措施包括（）。

A.审查客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B.了解客户的交易目的和交易背景

C.对客户身份信息进行保密

D.对客户进行定期重新识别

3.建设银行在制定合规风险管理制度时，应涵盖的内容包括（）。

A.合规风险管理组织架构与职责分工

B.合规风险识别、评估与监测流程

C.合规培训与宣传机制

D.合规事件报告与处置程序

4.在反商业贿赂合规审查中，建设银行应重点关注的行为包括（）。

A.向政府官员提供不正当利益

B.为促成交易向客户支付“正常”礼金

C.利用自己的职权或职务影响力为亲友谋利

D.接受客户或第三方提供的旅游、娱乐等福利

5.根据《商业银行内部控制指引》，内部控制体系的基本要素包括（）。

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

6.建设银行在跨境业务中，应重点防范的合规风险包括（）。

A.洗钱风险

B.资金非法转移风险

C.税收合规风险

D.跨境交易限制违反风险

7.在合规审查中，建设银行法律合规部应关注的重点领域包括（）。

A.贷款审批与风险控制

B.反洗钱与反恐怖融资

C.消费者权益保护

D.数据安全与隐私保护

8.根据《银行业金融机构合规风险管理指引》，合规风险管理委员会的主要职责包括（）。

A.审议合规风险管理政策与程序

B.监督合规风险管理体系的运行效果

C.对重大合规风险事件进行决策

D.直接负责合规风险的日常识别与评估

9.在合规培训中，建设银行应重点强调的内容包括（）。

A.合规风险的定义与类型

B.违规行为的法律后果

C.合规举报与保护