2026年合规调查员工作考核总结.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年合规调查员工作考核总结

一、单选题（共10题，每题2分，计20分）

1.根据中国银保监会2025年发布的《银行业反洗钱合规管理指引》，合规调查员在处理客户可疑交易报告时，首要遵循的原则是？

A.客户至上原则

B.兼顾效率与合规原则

C.禁止歧视原则

D.及时报告原则

2.在香港特别行政区，若合规调查员发现某笔交易可能涉及洗钱活动，但缺乏足够证据，应采取的措施是？

A.立即冻结交易资产

B.向监管机构报告并寻求指导

C.通知客户并提供解释

D.暂缓调查以等待更多证据

3.根据新加坡金融管理局《反洗钱和反恐融资指导手册》（2024版），合规调查员在执行客户尽职调查时，对于高风险客户，应采取的措施不包括？

A.扩大尽职调查范围

B.减少调查频率

C.提高报告标准

D.增加资金查询次数

4.在美国，根据《银行保密法》（BSA）第314(a)条款，合规调查员在协助金融机构调查可疑活动时，可以采取的措施是？

A.直接冻结客户账户

B.要求第三方提供客户信息

C.限制客户交易类型

D.对客户进行强制面谈

5.根据欧盟《第四号反洗钱指令》（AMLD4）修订案，合规调查员在处理跨境交易时，必须确保遵守的最低标准是？

A.单一国家监管要求

B.最高国家监管要求

C.国际组织推荐标准

D.行业自律标准

6.在中国内地，若合规调查员发现某金融机构员工涉嫌内幕交易，应首先采取的行动是？

A.向公安机关报案

B.向监管机构报告

C.对涉事员工进行内部处分

D.通知司法部门

7.根据英国《2017年反洗钱与反恐融资法案》，合规调查员在执行客户身份识别（KYC）程序时，对于真实身份存疑的客户，应采取的措施是？

A.减少所需证明文件数量

B.提供虚假身份证明

C.要求客户提供额外验证材料

D.暂停业务办理

8.在澳大利亚，根据《2007年反洗钱与反恐融资法》，合规调查员在调查可疑交易时，可以使用的合法手段不包括？

A.调查客户交易历史

B.请求第三方机构提供信息

C.对客户进行突击检查

D.使用黑客技术获取数据

9.根据日本金融厅《反洗钱基本方针》（2025年修订），合规调查员在处理跨境资金转移时，必须确保遵守的原则是？

A.本国优先原则

B.全球统一原则

C.客户利益最大化原则

D.透明原则

10.在韩国，根据《反洗钱与反恐融资特别法》，合规调查员在执行客户尽职调查时，对于境外客户的识别要求不包括？

A.核实客户真实身份

B.评估客户受益所有人

C.确认客户交易目的

D.要求客户提供居住证明

二、多选题（共10题，每题3分，计30分）

1.合规调查员在处理可疑交易报告时，需要收集的关键信息包括哪些？

A.交易金额与币种

B.交易对手方背景

C.客户职业与收入

D.交易时间与频率

E.交易业务逻辑

2.在香港特别行政区，合规调查员在执行反洗钱调查时，可以采取的措施包括哪些？

A.调查客户资产状况

B.请求客户解释交易目的

C.冻结涉嫌违法资金

D.向监管机构报告可疑活动

E.调查客户社会关系

3.根据新加坡金融管理局《反洗钱和反恐融资指导手册》，合规调查员在处理高风险客户时，应特别关注哪些方面？

A.交易频率与金额

B.交易对手方风险

C.客户职业与地位

D.交易目的与背景

E.客户法律合规记录

4.在美国，根据《银行保密法》（BSA）第314(b)条款，合规调查员在协助金融机构调查时，应确保遵守的要求包括哪些？

A.调查必须基于合理怀疑

B.调查需获得监管机构批准

C.调查结果必须保密

D.调查范围需明确限定

E.调查过程需记录完整

5.根据欧盟《第四号反洗钱指令》，合规调查员在处理跨境交易时，必须确保遵守的要求包括哪些？

A.实施统一的风险评估标准

B.记录交易可疑程度评估

C.保存完整的交易记录

D.及时向监管机构报告

E.确保跨境数据传输合规

6.在中国内地，合规调查员在处理金融违法行为时，需要遵守的法律法规包括哪些？

A.《反洗钱法》

B.《刑法》相关章节

C.《证券法》

D.《银行业监督管理法》

E.《反不正当竞争法》

7.根据英国《2017年反洗钱与反恐融资法案》，合规调查员在执行客户身份识别程序时，需要验证的信息包括哪些？

A.客户真实姓名

B.客户出生日期

C.客户职业信息

D.客户地址证明

E.客户交易目的

8.在澳大利亚，根据《2007年反洗钱与反恐融资法》，合规调查员在调查可疑交易时，可以使用的方法包括哪些？

A.调查客户交易历史

B.请求第三方机构提供信息

C.对客户进行面谈

D.调查客