丰县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析.docxVIP

丰县初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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评分

一、单选题(共10题)

1.我国银行业监督管理机构在银行业的监管活动中，应当遵循以下哪个原则？()

A.等级管理原则

B.公开透明原则

C.保护银行业消费者合法权益原则

D.效率与责任相结合原则

2.银行开展理财业务时，下列哪项行为是合法的？()

A.强制销售理财产品

B.未充分披露理财产品风险

C.不得承诺保本保收益

D.虚构理财产品收益

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列哪项不属于银行业金融机构应当遵守的基本规则？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.不得损害社会公共利益

C.不得虚假陈述或者误导投资者

D.可以自行决定是否进行信息披露

4.关于商业银行贷款业务，下列哪项表述是正确的？()

A.商业银行不得发放贷款给关系人

B.商业银行不得发放贷款给国有企业

C.商业银行可以发放贷款给任何单位和个人

D.商业银行只能发放贷款给具有完全民事行为能力的人

5.银行在办理个人账户时，下列哪项行为是违反规定的？()

A.依法收集客户身份信息

B.向客户收取额外费用

C.严格执行实名制

D.不得泄露客户信息

6.关于反洗钱，下列哪项说法是正确的？()

A.反洗钱是银行业金融机构的义务，但不包括跨境交易

B.银行业金融机构应当对客户身份进行持续关注和审查

C.反洗钱只针对大额交易，小额交易可以不报告

D.反洗钱是金融监管部门的责任，银行业金融机构无需承担

7.银行在办理汇款业务时，下列哪项行为是合法的？()

A.隐瞒汇款的真实原因

B.拒绝提供汇款人身份信息

C.严格按照规定办理汇款业务

D.向汇款人收取高额手续费

8.关于金融消费者权益保护，下列哪项是错误的？()

A.金融消费者享有知情权、自主选择权、公平交易权等合法权益

B.银行业金融机构应当对金融消费者进行充分的风险提示

C.金融消费者在金融交易中必须承担全部风险

D.银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护机制

9.银行在开展信贷业务时，下列哪项措施有助于防范信贷风险？()

A.减少贷款额度

B.严格审查借款人信用

C.提高贷款利率

D.不对借款人进行信用调查

10.关于证券交易，下列哪项是正确的？()

A.证券交易可以匿名进行

B.证券交易不得进行内幕交易

C.证券交易可以不受法律法规限制

D.证券交易必须遵守市场规则

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，应当遵循以下哪些原则？()

A.等级管理原则

B.公开透明原则

C.保护银行业消费者合法权益原则

D.效率与责任相结合原则

E.维护国家金融安全原则

12.商业银行在吸收存款时，应当遵守以下哪些规定？()

A.不得使用不正当手段吸收存款

B.不得对存款人支付利息超过规定标准

C.不得擅自提高存款利率

D.不得限制存款人提取存款

E.不得泄露存款人信息

13.在反洗钱工作中，银行业金融机构应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和风险评估

C.对可疑交易进行报告

D.定期开展反洗钱培训和宣传教育

E.不得与洗钱活动有关的客户进行交易

14.个人账户实名制要求包括哪些内容？()

A.开户时必须提供有效身份证件

B.银行不得为未提供身份证件的个人开户

C.不得使用他人身份证件开户

D.银行应确保客户信息的真实性和准确性

E.银行应定期审查客户身份信息

15.银行在办理汇款业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.不得隐瞒汇款的真实原因

B.不得拒绝提供汇款人身份信息

C.不得泄露客户信息

D.不得收取高额手续费

E.严格按照规定办理汇款业务

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的贷款，应当遵循资产负债比例管理原则，制定贷款的()。

17.银行业金融机构进行反洗钱工作时，应当对客户进行()，以识别和评估客户的风险。

18.在个人银行账户管理中，银行应当对存款人身份信息进行()，确保账户管理的真实性和准确性。

19.银行业金融机构在办理跨境业务时，应当遵守国家关于()的相关规定，防范洗钱风险。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当()。

四、判断题(共5题)

21.