中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库附答案(基础题).docxVIP

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库附答案(基础题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行开展同业业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.未经批准开展同业拆借业务

B.与非银行金融机构进行同业存款业务

C.将同业存款用于投资股市

D.将同业存款用于购买地方政府债券

2.关于银行贷款利率，以下哪项说法是正确的？()

A.银行贷款利率由央行统一规定

B.银行贷款利率由银行自主决定

C.银行贷款利率由市场供求决定

D.银行贷款利率由政府和银行共同决定

3.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的主要内容？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

4.商业银行吸收的存款，以下哪种不属于银行负债？()

A.活期存款

B.定期存款

C.储蓄存款

D.存款证明

5.关于银行理财产品，以下哪项说法是错误的？()

A.银行理财产品具有高风险和高收益特性

B.银行理财产品由银行设计和管理

C.投资者可以根据自身风险承受能力选择理财产品

D.银行理财产品由投资者自行管理

6.以下哪项不属于银行业从业人员职业操守要求？()

A.坚持诚实守信原则

B.保守商业秘密

C.公正公平处理业务

D.利用职务之便谋取私利

7.关于银行间债券市场，以下哪项说法是正确的？()

A.银行间债券市场是面向普通投资者的市场

B.银行间债券市场是面向金融机构和合格投资者的市场

C.银行间债券市场只有国债交易

D.银行间债券市场只有金融机构可以参与

8.关于银行监管，以下哪项说法是错误的？()

A.银行监管具有强制性

B.银行监管具有独立性

C.银行监管具有全面性

D.银行监管不具有法律效力

9.关于银行内部控制，以下哪项说法是正确的？()

A.银行内部控制是银行自身的自我管理行为

B.银行内部控制是银行对客户的责任和义务

C.银行内部控制是银行对监管机构的要求和规定

D.银行内部控制是银行对社会责任的体现

10.关于商业银行风险管理，以下哪项说法是错误的？()

A.商业银行风险管理包括信用风险、市场风险、操作风险等

B.商业银行风险管理是商业银行的日常业务

C.商业银行风险管理有助于提高银行盈利能力

D.商业银行风险管理需要建立健全的风险管理体系

11.关于银行清算，以下哪项说法是正确的？()

A.银行清算是指银行之间的资金结算

B.银行清算是指银行对客户的资金结算

C.银行清算是指银行对监管机构的资金结算

D.银行清算是指银行对自身业务的资金结算

二、多选题(共5题)

12.商业银行在经营过程中，以下哪些风险属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

13.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当遵守以下哪些原则？()

A.合法合规经营原则

B.保障存款人利益原则

C.公平竞争原则

D.保守商业秘密原则

14.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者安全权

D.保障消费者隐私权

15.以下哪些属于银行内部控制的构成要素？()

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控活动

16.银行业金融机构在开展同业业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.不得进行非法拆借

B.不得进行不正当竞争

C.不得利用同业业务进行利益输送

D.不得将同业存款用于投资股市

E.不得违反国家有关同业业务的规定

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，不得利用其职务便利谋取不正当利益，不得违反对银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格的管理规定。这里的‘其他金融监督管理规定’指的是______。

18.银行业消费者权益保护的原则中，要求银行业金融机构在处理业务过程中应当遵循的‘诚实守信’原则，其核心要求是______。

19.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是______。

20.银行业金融机构进行同业拆借时，拆借期限一般不得超过______。

21.银行业金融机构开展反洗钱工作时，应当建立健全的反洗钱内部控制制度，包括______、反洗钱培训等。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构的董事、高级管理人