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中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》过关练习试题B卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在吸收存款时，下列哪项行为是违法的？()

A.提供高额利息诱惑存款

B.强制要求存款人与银行签订合同

C.明确告知存款人利率和存款期限

D.对存款人进行风险评估

2.下列哪项不属于银行间债券市场的交易方式？()

A.直接交易

B.间接交易

C.询价交易

D.竞价交易

3.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

4.以下哪项不是银行理财产品的主要风险因素？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

5.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行下列哪项职责？()

A.管理国家外汇储备

B.调节货币供应量

C.制定和实施货币政策

D.监督和管理银行业务

6.在银行间同业拆借市场，下列哪项行为是非法的？()

A.同业拆借利率由双方协商确定

B.同业拆借期限最长不得超过1年

C.任何金融机构不得利用拆入资金发放固定资产贷款

D.同业拆借资金不得用于投资

7.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.发行金融债券

8.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，依法应当遵循的原则不包括以下哪项？()

A.公开、公平、公正原则

B.依法、透明原则

C.保护银行业金融机构利益原则

D.保护消费者合法权益原则

9.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的义务？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯

C.不得利用不正当手段吸收存款

D.发行股票

二、多选题(共5题)

10.商业银行在以下哪些情况下，可以拒绝提供金融服务？()

A.客户未提供有效身份证明

B.客户要求匿名或使用假名

C.客户的资金来源不明

D.客户的业务涉嫌洗钱

11.根据《中国人民银行法》，中国人民银行依法履行以下哪些职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督和管理银行业务

C.管理国家外汇储备

D.发行人民币

12.银行业金融机构在以下哪些情况下，应当依法接受中国银保监会的监督检查？()

A.存款人投诉银行业金融机构的违法行为

B.金融市场出现重大异常波动

C.银行业金融机构出现重大风险

D.中国银保监会认为有必要进行监督检查

13.商业银行在以下哪些业务中，需要遵守反洗钱的相关规定？()

A.银行承兑汇票

B.国际结算业务

C.个人存款业务

D.贷款业务

14.根据《商业银行法》，商业银行在以下哪些方面应当遵守国家有关规定？()

A.存款利率

B.贷款利率

C.资金清算

D.会计报表

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行业金融机构的经营管理责任。

16.中国人民银行负责制定和实施货币政策，对银行业金融机构的信贷规模进行管理，调节货币供应量。

17.商业银行在办理个人存款业务时，应当对存款人的身份进行严格审查，确保存款来源合法，防止洗钱等违法行为。

18.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保业务操作合规，防范操作风险。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的存款准备金率是由商业银行自行决定的。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员对银行业金融机构的经营管理不承担任何责任。()

A.正确B.错误

22.中国人民银行对银行业金融机构的监督检查是强制性的，银行业金融机构必须接受。()

A.正确B.错误

23.商业银行在办理个人存款业务时，可以要求存款人提供虚假的身份证明。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度可以完全消除操作风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述《中华人民共和国商业银行法》对商业银行资