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替老人理财协议书5篇

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.在替老人理财协议中，以下哪项内容不属于协议的基本条款？()

A.理财目标

B.理财期限

C.理财风险

D.老人生前财产分配

2.根据替老人理财协议，以下哪项行为是合法的？()

A.在未经老人同意的情况下改变理财计划

B.向老人隐瞒投资风险

C.严格按照协议条款执行理财计划

D.随意挪用老人资金

3.替老人理财协议中，以下哪项是理财风险评估的重要依据？()

A.老人的健康状况

B.老人的退休金收入

C.老人的投资偏好

D.老人的子女数量

4.在替老人理财协议中，以下哪项是理财顾问的职责？()

A.定期向老人汇报理财状况

B.监督老人日常消费

C.管理老人的个人事务

D.控制老人的社交活动

5.以下哪项不属于理财协议中的费用类型？()

A.管理费

B.交易费

C.利息收入

D.税费

6.在替老人理财协议中，以下哪项是协议解除的条件？()

A.理财目标达成

B.理财期限届满

C.老人死亡或丧失行为能力

D.老人要求解除协议

7.在替老人理财协议中，以下哪项是理财顾问应当遵守的原则？()

A.保护老人隐私

B.最大化理财收益

C.追求高风险高收益

D.忽视老人意见

8.以下哪项不属于理财协议中的信息披露内容？()

A.投资组合的变动

B.理财顾问的变更

C.投资产品的风险等级

D.老人的医疗记录

9.在替老人理财协议中，以下哪项是理财顾问对老人负责的表现？()

A.未经老人同意进行投资决策

B.及时向老人通报投资进展

C.擅自改变老人既定的理财计划

D.忽视老人的财务需求

二、多选题(共5题)

10.替老人理财协议书中，以下哪些内容属于协议的基本要素？()

A.理财目标

B.理财期限

C.理财方式

D.老人签名

E.风险控制措施

11.在签订替老人理财协议时，以下哪些行为是正确的？()

A.与老人充分沟通理财目标

B.向老人详细解释协议条款

C.确保老人理解协议内容

D.强制老人接受协议条款

E.尊重老人的意见

12.以下哪些情况可能导致替老人理财协议的终止？()

A.理财目标实现

B.理财期限届满

C.老人死亡或丧失行为能力

D.协议双方同意终止

E.一方违反协议条款

13.替老人理财协议中，以下哪些属于理财顾问的职责？()

A.定期评估理财计划的有效性

B.提供投资建议

C.监控市场动态

D.保护老人资金安全

E.监督老人日常生活

14.以下哪些措施可以用于降低替老人理财的风险？()

A.分散投资

B.保守投资策略

C.定期进行财务审计

D.与老人共同制定风险管理计划

E.忽视市场波动

三、填空题(共5题)

15.在替老人理财协议中，理财顾问需要详细记录老人的财务状况和__，以便于制定合理的理财计划。

16.替老人理财协议应当明确，若出现投资亏损，__承担亏损责任。

17.在替老人理财协议书中，若老人因健康原因无法继续参与理财决策，__有权代表老人进行决策。

18.根据替老人理财协议，理财顾问有义务在协议期限内向老人或其家属定期报告__，确保老人了解理财状况。

19.若替老人理财协议中约定了提前终止条款，则__情形下可以提前终止协议。

四、判断题(共5题)

20.替老人理财协议书必须由老人本人亲自签署。()

A.正确B.错误

21.理财顾问在替老人理财过程中，可以随意更改理财计划。()

A.正确B.错误

22.在替老人理财协议书中，老人的个人财务信息无需保密。()

A.正确B.错误

23.替老人理财协议一旦签订，即具有法律效力，不可更改。()

A.正确B.错误

24.理财顾问在替老人理财时，必须保证老人的资金安全。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：替老人理财协议中，如何确保老人对理财计划的理解和同意？

26.问：在替老人理财协议中，理财顾问应如何处理老人的紧急情况？

27.问：替老人理财协议中，如何保障老人的知情权？

28.问：在替老人理财协议中，若老人对理财计划有异议，应如何处理？

29.问：替老人理财协议中，理财顾问应如何处理老人的个人隐私？

替老