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融资融券业务合同书讲解要点

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.融资融券业务合同书中，融资方是指谁？()

A.投资者

B.证券公司

C.融资方代表

D.融资担保人

2.以下哪项不是融资融券业务合同中应包含的内容？()

A.融资额度

B.融资期限

C.利率条款

D.投资建议

3.在融资融券业务中，如果融资方违约，融资方需要承担哪些责任？()

A.仅偿还本金

B.偿还本金及利息

C.承担违约金

D.以上都是

4.融资融券业务中，担保品的价值低于融资额时，融资方应如何处理？()

A.继续融资

B.补充担保品

C.提前还款

D.无需处理

5.融资融券业务合同中，融资利息的支付方式是？()

A.按月支付

B.按季度支付

C.按年支付

D.随借随还

6.融资融券业务合同书中，融券方是指谁？()

A.投资者

B.证券公司

C.融券方代表

D.融券担保人

7.以下哪种情况不属于融资融券业务的风险？()

A.市场波动风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.信用风险

8.融资融券业务中，融资期限一般最长为多少年？()

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

9.在融资融券业务合同中，以下哪项条款不是强制性的？()

A.融资额度

B.融资利率

C.担保品种类

D.投资策略

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于融资融券业务中的风险？()

A.市场波动风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.信用风险

11.融资融券业务合同中可能包含以下哪些条款？()

A.融资额度

B.融资期限

C.利率条款

D.担保条款

E.违约责任

12.在融资融券业务中，以下哪些是融资方可能需要履行的义务？()

A.按时偿还本金及利息

B.按时交付担保品

C.遵守市场规则

D.及时通知证券公司重要信息

E.参与证券公司决策

13.以下哪些情况会导致融资融券合同提前终止？()

A.融资方违约

B.证券公司内部规定调整

C.市场重大变化

D.融资方破产

E.合同到期

14.在融资融券业务中，以下哪些行为是禁止的？()

A.利用融资融券进行内幕交易

B.使用他人账户进行融资融券

C.未经允许将融资融券账户出借他人

D.使用虚假信息进行融资融券

E.恶意操纵市场

三、填空题(共5题)

15.融资融券业务合同中，融资方需向证券公司支付一定的费用，该费用通常称为______。

16.在融资融券业务中，如果融资方未能按时偿还融资款项，证券公司有权______。

17.融资融券业务合同中，担保品的价值通常应不低于融资额的______，以降低证券公司的风险。

18.融资融券业务中，融资方在融资期间，其股票的卖空行为应遵守______的规定。

19.融资融券业务合同到期后，融资方应向证券公司______，以结束融资关系。

四、判断题(共5题)

20.融资融券业务合同中，融资方需自行承担融资风险。()

A.正确B.错误

21.融资融券业务中，融资方可以无限制地增加融资额度。()

A.正确B.错误

22.融资融券业务合同中，融券方需向证券公司支付一定的保证金。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务中，融资方可以在任何时间卖出通过融资获得的股票。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务合同到期后，如果融资方未能偿还融资款项，证券公司无权直接卖出融资方持有的股票。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：什么是融资融券业务中的保证金？

26.问：在融资融券业务中，融资方和融券方的权利和义务有哪些区别？

27.问：融资融券业务中的担保品有哪些类型？

28.问：在融资融券业务中，如果融资方违约，证券公司通常会采取哪些措施？

29.问：融资融券业务合同中，融资期限是如何确定的？

融资融券业务合同书讲解要点

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】在融资融券业务中，融资方指的是需要融资的投资者，而提供融资服务的通常是证券公司。

2.【答案】D

【解析】投资建议不属于融资融券业务合同中应包含的内容，融资合同主要涉及融资的条件、利率、期限等。

3.【答案】D

【