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理财产品合规自查方案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.理财产品的销售文件中，以下哪项内容不属于必要披露信息？()

A.理财产品的预期收益率

B.理财产品的风险等级

C.理财产品的投资期限

D.理财产品的销售机构名称

2.根据《理财公司理财产品销售管理办法》，理财产品销售前，销售机构应进行哪些流程？()

A.产品设计、风险评估、销售文件准备

B.产品审批、风险评估、销售文件准备

C.产品设计、产品审批、销售文件准备

D.产品设计、风险评估、产品审批

3.以下哪种行为不属于理财产品销售过程中的不当行为？()

A.销售人员向客户承诺固定收益

B.销售人员向客户隐瞒产品风险

C.理财产品销售文件真实、准确、完整

D.销售人员利用客户信息谋取私利

4.理财产品销售过程中，客户的风险承受能力评估至少应包括哪些内容？()

A.收入水平、投资经验、风险偏好

B.年龄、性别、职业

C.投资期限、预期收益

D.投资金额、投资期限

5.理财产品销售过程中，以下哪种情况不属于销售误导？()

A.销售人员夸大产品收益

B.销售人员隐瞒产品风险

C.理财产品销售文件真实、准确、完整

D.销售人员误导客户选择产品

6.理财产品销售过程中，销售人员的职责不包括以下哪项？()

A.了解客户需求

B.提供产品信息

C.监督客户投资

D.签订销售合同

7.理财产品销售文件中，以下哪项内容不属于产品特性描述？()

A.投资范围

B.收益分配方式

C.投资期限

D.产品代码

8.理财产品销售过程中，以下哪种情况不属于销售人员的违规行为？()

A.销售人员代客户签字

B.销售人员未进行客户风险承受能力评估

C.理财产品销售文件真实、准确、完整

D.销售人员利用客户信息谋取私利

9.理财产品销售过程中，以下哪种情况不属于销售机构的合规义务？()

A.建立健全销售管理制度

B.对销售人员开展合规培训

C.确保销售文件真实准确

D.要求客户必须购买理财产品

10.理财产品销售过程中，以下哪种情况不属于客户的风险提示？()

A.理财产品可能面临的市场风险

B.理财产品可能面临的信用风险

C.理财产品的预期收益率

D.理财产品的投资期限

二、多选题(共5题)

11.理财产品销售文件中，以下哪些内容属于必要披露信息？()

A.理财产品的预期收益率

B.理财产品的风险等级

C.理财产品的投资期限

D.理财产品的销售机构名称

E.理财产品的费用结构

12.根据《理财公司理财产品销售管理办法》，理财产品销售过程中，销售机构应采取哪些措施来防范风险？()

A.完善销售管理制度

B.加强销售人员培训

C.严格执行客户风险承受能力评估

D.明确销售人员责任

E.建立客户投诉处理机制

13.理财产品销售过程中，以下哪些行为可能构成销售误导？()

A.销售人员夸大产品收益

B.销售人员隐瞒产品风险

C.销售人员未充分披露费用信息

D.销售人员使用虚假宣传材料

E.销售人员未履行适当性原则

14.理财产品销售过程中，以下哪些属于销售人员的合规职责？()

A.了解客户需求

B.提供真实准确的产品信息

C.评估客户风险承受能力

D.建议合适的理财产品

E.及时处理客户投诉

15.理财产品销售文件应当包括哪些内容？()

A.理财产品的基本信息

B.理财产品的风险揭示

C.理财产品的收益分配方式

D.理财产品的费用结构

E.理财产品的销售机构信息

三、填空题(共5题)

16.理财产品销售文件中，对于风险等级较高的理财产品，销售机构应当向客户特别提示的风险包括：

17.根据合规自查方案，理财产品销售前，销售机构应进行以下哪项工作？

18.理财产品销售过程中，若发现销售人员存在误导行为，销售机构应当采取的措施包括：

19.理财产品销售文件应当至少保留多久以备查验？

20.理财产品销售过程中，销售机构应建立客户投诉处理机制，投诉处理机制应包括以下内容：

四、判断题(共5题)

21.理财产品销售文件中，产品的预期收益率是必须披露的信息。()

A.正确B.错误

22.理财产品销售过程中，销售机构可以对客户进行误导性宣传。()

A.正确B.错误

23.理财产品销售文件可以在销售结束后随意更改。()

A.正确B.错误

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