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银行案件风险排查方案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.在银行案件风险排查中，以下哪项不属于风险排查的主要目的？()

A.预防和发现金融犯罪行为

B.提高银行内部管理水平

C.保障客户资金安全

D.增加银行利润

2.在进行银行案件风险排查时，以下哪种方法不属于现场检查？()

A.查看银行账户流水

B.审查银行内部管理制度

C.询问银行员工

D.检查银行电脑系统

3.在银行案件风险排查中，以下哪项不是风险排查的流程步骤？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险处置

D.风险报告

4.以下哪项行为不属于银行内部员工职业道德的范畴？()

A.保守银行商业秘密

B.严格遵守法律法规

C.偷窃银行资金

D.诚信服务客户

5.在银行案件风险排查中，以下哪项不属于外部风险因素？()

A.经济环境变化

B.政策法规调整

C.市场竞争加剧

D.银行内部管理不善

6.以下哪项不属于银行案件风险排查中常见的案件类型？()

A.内部人员职务侵占

B.诈骗犯罪

C.网络攻击

D.自然灾害

7.在银行案件风险排查中，以下哪种措施不属于风险控制措施？()

A.加强内部控制

B.提高风险补偿

C.完善法律法规

D.增加员工培训

8.在银行案件风险排查中，以下哪项不属于风险识别的方法？()

A.问卷调查

B.案例分析

C.专家咨询

D.财务分析

9.以下哪项不属于银行案件风险排查中风险处置的措施？()

A.责任追究

B.经济赔偿

C.加强监管

D.改进内部管理制度

二、多选题(共5题)

10.在银行案件风险排查中，以下哪些是风险识别的方法？()

A.问卷调查

B.案例分析

C.专家咨询

D.财务分析

E.数据挖掘

11.银行案件风险排查的目的是什么？以下哪些选项是正确的？()

A.提高银行风险管理水平

B.保障客户资金安全

C.预防和打击金融犯罪

D.提升银行市场竞争力

E.优化银行内部管理

12.在银行案件风险排查中，以下哪些是风险评估的步骤？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险分类

D.风险量化

E.风险报告

13.以下哪些是银行案件风险排查中常见的风险类型？()

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

E.法律合规风险

14.以下哪些措施是银行案件风险排查中常用的风险控制措施？()

A.制定内部规章制度

B.加强员工培训

C.建立风险预警机制

D.增加资本充足率

E.实施内部审计

三、填空题(共5题)

15.银行案件风险排查的首要任务是

16.在银行案件风险排查中，对识别出的风险进行评估，包括对风险的

17.银行案件风险排查的结果应当形成

18.为了提高银行案件风险排查的效率，应当建立健全

19.银行案件风险排查中，对于发现的重大风险，应当及时

四、判断题(共5题)

20.银行案件风险排查是一项一次性的事件，不需要长期进行。()

A.正确B.错误

21.银行案件风险排查的主要目的是为了发现和纠正银行内部的违规行为。()

A.正确B.错误

22.在银行案件风险排查中，所有的风险点都必须通过现场检查来确认。()

A.正确B.错误

23.银行案件风险排查的结果不需要对外公布。()

A.正确B.错误

24.银行案件风险排查的重点是防范外部风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.在银行案件风险排查中，如何区分风险识别和风险评估的区别？

26.银行案件风险排查过程中，如果发现重大风险，应当如何处理？

27.为什么银行案件风险排查需要定期进行？

28.银行案件风险排查的结果如何应用于银行的风险管理？

29.银行案件风险排查中，如何确保排查的全面性和有效性？

银行案件风险排查方案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】风险排查的主要目的是预防和发现金融犯罪行为，提高银行内部管理水平，以及保障客户资金安全，而不是单纯为了增加银行利润。

2.【答案】B

【解析】审查银行内部管理制度属于非现场检查方法，而查看银行账户流水、询问银行员工、检查银行电脑系统都是现场检查的方法。

3.【答案】D

【解析】风