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(法律法规课件)金融法规选择题和判断题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.1.《中华人民共和国银行业监督管理法》的主要目的是什么？()

A.保护银行业金融机构的合法权益

B.维护银行业金融机构的稳健运行

C.促进银行业健康发展

D.以上都是

2.2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不是其义务？()

A.保障借款人个人信息安全

B.提供真实、准确、完整的贷款信息

C.限制借款人使用贷款资金

D.及时告知借款人贷款利率、期限等信息

3.3.《中华人民共和国证券法》规定，以下哪项不是证券公司的主要业务？()

A.证券经纪

B.证券承销与保荐

C.证券投资咨询

D.证券资产管理

4.4.以下哪项不是保险公司应当履行的告知义务？()

A.告知投保人保险条款的内容

B.告知被保险人保险条款的内容

C.告知受益人保险条款的内容

D.告知保险合同成立的时间

5.5.《中华人民共和国基金法》规定，基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.筹集基金份额

B.投资管理基金资产

C.聘请律师代理诉讼

D.公布基金净值

6.6.以下哪项不是《中华人民共和国保险法》规定的保险合同应当载明的事项？()

A.保险标的

B.保险金额

C.保险期限

D.保险公司的地址

7.7.以下哪项不是《中华人民共和国证券法》规定的证券发行的条件？()

A.符合法定条件

B.真实、准确、完整的信息披露

C.证券监管部门的批准

D.上市公司章程的修订

8.8.以下哪项不是《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的主要职责？()

A.制定银行业监督管理规章、规则

B.监督管理银行业金融机构

C.处罚违法行为

D.提供银行业务咨询服务

9.9.以下哪项不是《中华人民共和国基金法》规定的基金管理人的责任？()

A.确保基金财产的安全

B.按照基金合同的约定运用基金财产进行投资

C.提高基金收益

D.及时向投资者披露基金信息

10.10.以下哪项不是《中华人民共和国保险法》规定的保险合同终止的情形？()

A.保险期限届满

B.保险事故发生并给付保险金

C.投保人解除合同

D.保险人解除合同，但需赔偿投保人损失

二、多选题(共5题)

11.《中华人民共和国证券法》中，证券公司从事证券业务需要具备哪些条件？()

A.有符合法律、行政法规规定的公司章程

B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好

C.有符合本法规定的注册资本最低限额

D.有具备任职资格的高级管理人员和业务人员

E.有健全的风险管理与内部控制制度

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当履行哪些义务？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.依法合规经营，确保银行安全、稳健运行

C.依法保护客户合法权益

D.依法披露信息

E.不得损害社会公共利益

13.《中华人民共和国保险法》规定的保险合同成立应当具备哪些要素？()

A.投保人

B.保险人

C.保险标的

D.保险金额

E.保险费

14.基金管理人在管理基金时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.安全、流动性、收益性原则

C.财务独立原则

D.客户利益优先原则

E.信息披露原则

15.《中华人民共和国证券法》规定的证券发行程序包括哪些步骤？()

A.准备发行文件

B.向中国证监会提出申请

C.证券发行上市审核

D.证券发行登记

E.证券上市交易

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，并对其在任职期间履行职责的行为依法承担责任。这里所说的‘其他金融监管规定’主要是指由（）等机构制定的规范性文件。

17.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人必须保证其所披露的信息真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。这里的‘重大遗漏’是指（）。

18.《中华人民共和国保险法》规定，保险合同的成立需要投保人与保险人达成协议。在保险合同中，投保人是指（）。

19.基金管理公司设立基金管理部，应当配备具备相应资格的高级管理人员和其他（）。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全（），加强风险管理。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司可以同时经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营