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银行合规考试题库及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在客户身份识别过程中，以下哪项不是客户身份信息？()

A.姓名

B.证件类型

C.证件号码

D.联系电话

2.银行在办理大额交易报告时，以下哪项交易不需要报告？()

A.单笔交易金额超过100万元人民币

B.连续3日内累计交易金额超过100万元人民币

C.单笔交易金额超过10万元人民币

D.单笔交易金额超过20万元人民币

3.银行在反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的触发条件？()

A.客户交易行为与客户身份不符

B.客户交易行为异常频繁

C.客户交易行为与客户职业或收入不匹配

D.客户交易行为与银行正常业务流程不符

4.银行在开展反洗钱客户身份识别时，以下哪项不属于有效身份证件？()

A.居民身份证

B.护照

C.军官证

D.户口簿

5.银行在反洗钱工作中，以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动

B.防止恐怖融资

C.保护客户隐私

D.防止金融欺诈

6.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项不是必须的？()

A.汇款人身份信息

B.收款人身份信息

C.汇款金额

D.汇款用途

7.银行在客户身份识别过程中，以下哪项不是客户身份识别资料？()

A.证件复印件

B.身份证号码

C.联系电话

D.家庭住址

8.银行在开展反洗钱培训时，以下哪项不是培训内容？()

A.反洗钱法律法规

B.可疑交易识别

C.客户隐私保护

D.产品销售技巧

9.银行在办理现金业务时，以下哪项交易不需要报告？()

A.单笔交易金额超过20万元人民币

B.连续3日内累计交易金额超过20万元人民币

C.单笔交易金额超过10万元人民币

D.单笔交易金额超过5万元人民币

10.银行在客户身份识别过程中，以下哪项不是客户身份信息来源？()

A.客户填写的信息

B.公共信息查询

C.第三方机构提供的信息

D.客户签字确认

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主

B.协同合作

C.严格保密

D.强化监管

12.银行在客户身份识别过程中，以下哪些属于客户身份信息？()

A.姓名

B.证件类型

C.证件号码

D.联系电话

E.家庭住址

13.以下哪些属于可疑交易报告的触发条件？()

A.客户交易行为与客户身份不符

B.客户交易行为异常频繁

C.客户交易行为与客户职业或收入不匹配

D.客户交易行为与银行正常业务流程不符

14.以下哪些是银行开展反洗钱工作的措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱培训

C.定期开展客户身份识别和尽职调查

D.建立可疑交易报告机制

15.以下哪些属于金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.信息保密

三、填空题(共5题)

16.银行在进行客户身份识别时，应当核实客户提供的身份证明文件的真实性、有效性、完整性和一致性，这是为了确保反洗钱工作能够有效执行，防止洗钱活动的发生。

17.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当在客户首次建立业务关系或者进行规定金额以上的现金交易时，进行客户身份识别。

18.在反洗钱工作中，可疑交易报告的及时性和准确性对于防范和打击洗钱活动具有重要意义。

19.银行在办理跨境汇款业务时，应当遵守相关法律法规，确保汇款资金来源合法，不得协助客户进行洗钱、恐怖融资等违法活动。

20.银行反洗钱工作的目标是预防洗钱活动，保护金融体系的安全稳定，维护国家经济安全和社会公共利益。

四、判断题(共5题)

21.银行在客户身份识别过程中，可以使用客户提供的任何文件作为身份证明。()

A.正确B.错误

22.一旦银行发现可疑交易，就必须立即向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

23.银行在办理跨境汇款业务时，不需要对汇款人的身份进行核实。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要是为了保护银行自身的利益。()

A.正确B.错误

25.客户在银行办理业务时，有权要求银行对其个人信息保密。()

A.正确B.错误

五