银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【典优】.docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【典优】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，对客户的身份信息应当如何处理？()

A.可以不进行核实

B.可以部分核实

C.必须进行严格核实

D.可以根据客户意愿进行核实

2.以下哪项不属于银行从业人员的职业操守？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.追求业绩

D.客户至上

3.银行在客户存款时，以下哪种情况可以免除客户承担损失的责任？()

A.客户未将存款凭证妥善保管导致丢失

B.银行工作人员操作失误导致存款损失

C.客户未按照银行规定操作导致存款损失

D.银行系统故障导致存款损失

4.银行在办理贷款业务时，以下哪种情况不属于贷款审查的范畴？()

A.贷款用途的合理性

B.贷款担保的充分性

C.贷款利率的合规性

D.贷款申请人的年龄

5.以下哪种行为属于银行从业人员的违规行为？()

A.向客户提供专业金融咨询服务

B.接受客户赠送的礼品

C.帮助客户办理业务

D.严格遵守银行规章制度

6.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法是正确的？()

A.忽视客户投诉，不予理睬

B.对客户投诉进行记录，但不给予答复

C.主动了解客户投诉原因，及时给予答复

D.将客户投诉转交给其他部门处理

7.以下哪种情况不属于银行反洗钱工作的范畴？()

A.银行发现客户交易异常，可能涉及洗钱行为

B.银行工作人员离职，需要对其账户进行审计

C.银行发现客户资金来源不明，可能涉及洗钱行为

D.银行客户存款金额较大，需要对其身份进行核实

8.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪种情况需要报告反洗钱信息？()

A.汇款金额较大

B.汇款人身份不明

C.汇款用途不明确

D.以上都是

9.以下哪种行为属于银行从业人员违反保密义务？()

A.向客户透露银行内部信息

B.向同事分享客户信息

C.向客户推荐理财产品

D.向客户介绍银行服务

10.银行在处理客户查询时，以下哪种做法是正确的？()

A.忽视客户查询，不予理睬

B.对客户查询进行记录，但不给予答复

C.主动了解客户查询原因，及时给予答复

D.将客户查询转交给其他部门处理

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.资金转移

B.资金掩饰

C.资金隐瞒

D.资金挪用

12.银行在执行反洗钱义务时，以下哪些措施是必要的？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部控制制度

D.风险评估

13.银行从业人员在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.主动倾听客户意见

B.认真记录客户投诉内容

C.及时反馈处理结果

D.对客户进行指责

14.以下哪些属于银行贷款业务的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪些行为属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.维护银行业金融机构的合法权益

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的颁布实施，标志着中国银行业监督管理体系进入了一个新的阶段，其中明确了银保监会的监管职责，包括对银行业金融机构的哪些方面进行监督管理？

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向中国人民银行提交报告。这里的“大额交易”是指单笔或者当日累计人民币超过多少元的交易？

18.银行在办理个人存款业务时，应当对客户进行身份识别，确保客户身份的真实性。根据相关法律法规，银行在识别客户身份时，至少需要获取客户的哪些信息？

19.银行业从业人员在处理客户业务时，应当遵循的“三反”原则是指：反洗钱、反恐怖融资和什么？

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力。以下哪种情况下，当事人签订的合同无效？

四、判断题(共5题)

21.银行在办理跨境汇款业务时，只需对汇款金额较大的交易进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

22.银行业从业人员在处理客户投诉时，可以拒绝回答客户提出的问题。()

A.正确B.错误

23.银行在办理个人存款业务时，无需对客户的资金来源进行核实。()