银行业法律法规与综合能力模拟考试试卷A卷含答案.docxVIP

银行业法律法规与综合能力模拟考试试卷A卷含答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理汇出汇款业务时，应当要求客户出示哪些文件？()

A.身份证件

B.汇款申请书

C.收款人账户信息

D.以上都是

2.商业银行在什么情况下可以进行透支业务？()

A.存款账户余额不足

B.银行有充足资金准备

C.客户同意承担透支风险

D.以上都是

3.个人存款账户的存款人，在什么情况下有权查询、冻结、扣划其存款？()

A.存款人本人查询、冻结、扣划

B.法律文书生效后，有权查询、冻结、扣划

C.银行认为有必要时查询、冻结、扣划

D.银行工作人员查询、冻结、扣划

4.银行业金融机构应当如何保护客户信息？()

A.不得非法提供客户信息给他人

B.应当将客户信息保密

C.以上都是

D.无需特别保护

5.银行在办理贷款业务时，对贷款用途的监管包括哪些方面？()

A.贷款资金不得流入证券市场

B.贷款资金不得用于炒房

C.以上都是

D.无需监管贷款用途

6.银行业金融机构发生重大风险事件，应当如何处理？()

A.及时向监管机构报告

B.采取措施防止风险扩大

C.以上都是

D.无需报告

7.商业银行办理国际结算业务，应当遵守哪些原则？()

A.实际支付原则

B.风险控制原则

C.以上都是

D.无需遵守原则

8.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反法律法规，应当承担哪些法律责任？()

A.行政责任

B.刑事责任

C.以上都是

D.无需承担

9.银行业金融机构在什么情况下可以拒绝客户办理业务？()

A.客户身份不明确

B.客户提供虚假信息

C.客户涉嫌洗钱活动

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法集资？()

A.以发行股票、债券、彩票等形式向社会公众募集资金

B.以提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、经营情况等欺骗投资者

C.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资

D.未经有关金融监管部门批准，擅自设立金融机构或者非法从事金融业务活动

11.银行业金融机构在办理下列哪些业务时，应当遵守反洗钱规定？()

A.银行卡业务

B.代理保险业务

C.外汇业务

D.理财业务

12.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.保证业务经营的合法合规性

B.防范和化解风险

C.提高经营效率和效果

D.加强内部审计和监督

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同无效的情形？()

A.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

B.以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

C.涉嫌非法集资

D.以合法形式掩盖非法目的

14.银行业金融机构在什么情况下需要报送大额交易报告？()

A.单笔或者当日累计交易金额达到规定标准

B.客户进行跨境交易

C.客户进行现金交易

D.客户进行大宗商品交易

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于______。

16.在反洗钱监管中，______是指故意利用金融系统等设施掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱行为。

17.根据《中华人民共和国合同法》，______是指合同当事人之间因合同的订立、履行、变更或者终止而产生的争议。

18.银行业金融机构应当建立健全的______，以防范和化解风险。

19.《中华人民共和国外汇管理条例》规定，______是指未经国家外汇管理部门批准，通过外汇指定银行或者擅自通过其他渠道进行外汇交易的逃汇行为。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员不得利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构办理贷款业务时，可以不进行贷款用途的监管。()

A.正确B.错误

22.个人存款账户的存款人可以授权他人查询、冻结、扣划其存款。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构应当对客户信息保密，不得向任何第三方提供。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理国际结算业务时，可以不遵守反洗钱规定。()

A.正确B.错误

五、简