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银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有相应的金融专业知识

C.具有大学本科以上学历

D.以上都是

2.2.银行在办理贷款业务时，对借款人的信用状况进行审查的主要依据是什么？()

A.借款人的资产状况

B.借款人的收入水平

C.借款人的信用记录

D.以上都是

3.3.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.从事证券交易

4.4.银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度进行确定的主要依据是什么？()

A.持卡人的收入水平

B.持卡人的信用记录

C.持卡人的资产状况

D.以上都是

5.5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.收集和报告大额交易和可疑交易

D.以上都是

6.6.下列哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同生效条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人具备相应的民事行为能力

C.合同内容违反法律法规

D.当事人达成一致意见

7.7.银行在办理国际结算业务时，下列哪项不属于结算工具？()

A.汇票

B.支票

C.原始凭证

D.信用证

8.8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

9.9.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.监督管理银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.从事银行业务活动

10.10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.金融机构业务

C.证券市场交易

D.个人储蓄账户

二、多选题(共5题)

11.1.银行在客户身份识别时，应当遵循的原则包括哪些？()

A.客户身份识别

B.合规性审查

C.信息保护

D.风险评估

12.2.银行在办理国际结算业务时，可以使用哪些结算方式？()

A.汇款

B.托收

C.信用证

D.票据贴现

13.3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责有哪些？()

A.监督管理银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.维护银行业稳定

14.4.银行在风险管理中，应当关注的风险类型包括哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

15.5.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立应当具备哪些条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人具备相应的民事行为能力

C.合同内容明确

D.合同符合法律法规

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得在任职期间违反规定在非任职机构兼职，兼职不得超过[]个职位。

17.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款准备金率向其缴纳存款准备金，存款准备金率由中国人民银行决定，报[]批准。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当自交易发生之日起[]小时内向中国人民银行当地分支机构报告。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，[]经要约人同意，要约不得撤销。

20.银行业金融机构应当建立[]制度，对内部控制制度的执行情况进行监督检查。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以同时在两个或两个以上金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行办理个人储蓄存款业务时，存款人可以随时提取存款，银行不得以任何理由拒绝支付。()

A.正确B.错误

23.在反洗钱工作中，金融机构只需对大额交易进行报告，无需报告可疑交易。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在风险管理中，可以不关注市场风险，