资格《银行业法律法规与综合能力》全真模拟试卷(附答案及解析).docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》全真模拟试卷(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入情况

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的婚姻状况

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项合同属于可撤销合同？()

A.因重大误解订立的合同

B.以欺诈、胁迫手段订立的合同

C.一方以欺诈、胁迫手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，损害国家利益的

D.一方违约的合同

3.银行在办理跨境人民币结算业务时，以下哪项不属于银行应履行的职责？()

A.确保交易的真实性、合规性

B.提供跨境人民币结算服务

C.收取结算手续费

D.负责国际收支平衡

4.根据《银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.对银行业金融机构实施监督管理

B.制定银行业监督管理规章和规范性文件

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.负责银行业金融机构的财务审计

5.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.证券投资业务

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.发行企业债券

7.以下哪项不属于银行业消费者权益保护的基本原则？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.保护隐私原则

D.强制原则

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.金融业务

C.证券市场

D.电信业务

9.以下哪项不属于银行业从业人员职业道德规范的内容？()

A.诚实守信

B.专业胜任

C.公平竞争

D.享受高薪

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括以下哪些？()

A.制定银行业监督管理规章和规范性文件

B.对银行业金融机构实施监督管理

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

E.负责银行业金融机构的财务审计

11.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》所规定的洗钱行为？()

A.利用银行账户进行虚假交易

B.通过金融交易转移资金以掩饰、隐瞒非法来源

C.使用虚构的名义设立公司或投资企业

D.购买、销售、出租、出借他人身份证件

E.将资金存入银行账户后立即取出，以规避监管

12.银行业消费者权益保护的基本原则包括以下哪些？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.保护隐私原则

D.安全原则

E.效率原则

13.商业银行的负债业务主要包括以下哪些？()

A.存款业务

B.同业拆借业务

C.贷款业务

D.发行债券

E.代理业务

14.以下哪些属于银行业从业人员的职业操守要求？()

A.诚实守信

B.专业胜任

C.遵纪守法

D.公平竞争

E.保守秘密

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币____元。

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体不包括以下哪项？

17.银行业消费者权益保护的原则之一是____，即在交易过程中应当平等对待消费者。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构的主要职责包括____、____等。

19.商业银行的流动性风险管理目标是确保商业银行具有____的流动性状况，能够应对各种压力情景。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

21.银行业消费者权益保护法规定，银行在办理业务时，必须公开收费项目和收费标准。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，可以要求贷款申请人提供虚假的收入证明。()

A.正确B.错误

23.商业银行的资本充足率要求必须高于8%，核心资本充足率要求必须高于4%。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作主要由中国人民银行负责，其他金融机构只需配合。()

A.正确