银行业法律法规与综合能力》高分冲刺试卷(附答案及解析.docxVIP

银行业法律法规与综合能力》高分冲刺试卷(附答案及解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。以下哪项不属于审查批准的范围？()

A.经营范围

B.注册资本

C.机构名称

D.法定代表人

2.根据《中国人民银行法》，以下哪项不属于中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督和管理金融市场

C.发行人民币

D.进行商业贷款

3.在《银行业监督管理法》中，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查方式不包括以下哪项？()

A.日常监管

B.风险评估

C.检查审计

D.法律诉讼

4.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部审计

D.业务流程优化

5.根据《合同法》，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。以下哪项不属于其他形式？()

A.电子数据交换

B.信件

C.传真

D.行为

6.《商业银行法》规定，商业银行应当建立健全风险管理体系，以下哪项不属于风险管理体系的内容？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险披露

D.财务报告

7.根据《消费者权益保护法》，消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受损害的权利。以下哪项不属于消费者权益？()

A.知情权

B.选择权

C.依法求偿权

D.质量权

8.《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，可以采取现场检查、非现场检查等方式。以下哪项不属于监督检查的方式？()

A.现场检查

B.非现场检查

C.行政处罚

D.法律诉讼

9.《证券法》规定，证券公司应当建立健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.交易管理

B.风险控制

C.客户服务

D.财务管理

10.根据《保险法》，保险合同成立后，保险人不得解除合同。以下哪项不属于保险合同解除的情形？()

A.投保人未按照约定支付保险费

B.保险事故发生后，被保险人故意制造保险事故

C.保险人未按照约定履行赔偿义务

D.保险合同成立后，保险人未履行告知义务

二、多选题(共5题)

11.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构实施监管时，以下哪些属于监管措施？()

A.现场检查

B.非现场检查

C.行政处罚

D.指导和建议

E.强制接管

12.在《商业银行法》中，商业银行应当遵循以下哪些原则开展业务活动？()

A.依法合规

B.安全稳健

C.独立自主

D.效率优先

E.服务至上

13.《反洗钱法》要求金融机构在客户身份识别方面应当做到哪些？()

A.确认客户身份

B.收集客户身份信息

C.识别客户交易目的

D.评估客户风险等级

E.限制客户账户交易

14.根据《合同法》，合同相对性原则的体现包括以下哪些？()

A.合同义务只能对合同相对人提出要求

B.合同权利只能由合同相对人享有

C.合同权利义务的变动不能影响第三方的合法权益

D.合同权利义务的履行不能由第三方代为完成

E.合同的签订必须符合法律、行政法规的规定

15.在《中国人民银行法》中，中国人民银行的货币政策工具包括以下哪些？()

A.法定存款准备金率

B.再贴现

C.公开市场操作

D.信贷政策

E.利率政策

三、填空题(共5题)

16.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.《反洗钱法》规定，金融机构在办理业务时，对客户进行身份识别，对洗钱风险较高的客户进行__。

18.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备__。

19.《合同法》规定，当事人订立合同，采取__形式，合同成立。

20.《保险法》规定，保险公司应当建立保险偿付能力监管指标体系，该体系包括__、__、__等指标。

四、判断题(共5题)

21.《商业银行法》规定，商业银行可以经营信托业务。()

A.正确B.错误

22.《反洗钱法》要求金融机构必须对所有的客户进行反洗钱风险评估。()

A.正确B.错误

23.《证券法》规定，证券公司可以自营或者代理买卖证券。()

A.正确