银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【新】.docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【新】

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些行为属于非法吸收公众存款？()

A.通过银行吸收公众存款

B.通过吸收存款的方式发放贷款

C.通过吸收存款的方式发行债券

D.通过吸收存款的方式发行金融债券

2.商业银行在办理信贷业务时，以下哪项不属于信贷审查的内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款项目的市场前景

C.贷款金额的合规性

D.贷款利率的确定

3.以下哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券业务

D.国际结算业务

4.商业银行在开展同业拆借业务时，以下哪项不是必须遵守的原则？()

A.公平竞争

B.风险可控

C.利率市场化

D.不影响社会稳定

5.以下哪项不属于银行业金融机构内部控制的基本要求？()

A.合规性

B.完善性

C.实效性

D.全面性

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何处理客户信息？()

A.保密

B.任意公开

C.任意修改

D.随意删除

7.以下哪项不属于银行从业人员的职业道德规范？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.勤奋敬业

D.滥用职权

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款利率由谁决定？()

A.商业银行自主决定

B.中国人民银行决定

C.利率市场化决定

D.政府部门决定

9.以下哪项不属于银行风险管理的范畴？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.人力资源风险

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在以下哪些情况下需要接受中国银保监会的监督检查？()

A.违反法律法规

B.重大风险事件

C.被投诉举报

D.经营状况不佳

11.商业银行在以下哪些业务中，需要遵守反洗钱法规？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.国际结算业务

D.信用卡业务

12.以下哪些措施是银行业金融机构内部控制制度应当包含的？()

A.制度设计

B.组织架构

C.内部审计

D.激励机制

13.以下哪些属于银行业金融机构风险管理的核心内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

14.银行业金融机构在以下哪些情况下，应立即向中国银保监会报告？()

A.被责令停业整顿

B.发生重大风险事件

C.被采取接管措施

D.严重违反法律法规

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，不得利用职务上的便利谋取不正当利益，不得违反规定向关联方提供授信等金融产品和服务。此处所说的‘关联方’是指与银行业金融机构存在直接或者间接控制关系，以及可能影响银行业金融机构经营管理的其他关系人。

16.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

17.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱工作的组织架构、职责分工、操作流程和责任追究等内容。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送金融统计报表和资料，并及时准确地向中国人民银行提供有关情况。

19.银行业金融机构应当对客户进行身份识别，并采取合理措施核实客户身份，确保客户身份真实、准确、完整。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守反洗钱法规的要求。()

A.正确B.错误

21.商业银行的注册资本越高，其业务范围就越大。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间不得转让其持有的本机构股份。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度可以不对外公开。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在发生重大风险事件时，无需立即向中国银保监会报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构在反洗钱方面的主要职责。

26.解释什么是金融消费者权益保护，并说明银行业金融机构在保护金融消费者权益方面应采取的措施。

27.简述银行业金