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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案(达标题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理存款业务时，下列哪项不属于存款合同的组成部分？()

A.存款金额

B.存款期限

C.存款利率

D.存款人的身份证号码

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.20亿元人民币

3.客户在银行办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款人的权利？()

A.要求客户提供相关资料

B.查验客户的信用状况

C.拒绝不符合条件的贷款申请

D.提前收回贷款

4.银行在办理国际结算业务时，下列哪项不属于国际结算方式？()

A.信用证结算

B.托收结算

C.付款交单

D.银行承兑汇票

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的主要内容？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别

C.收集和报告可疑交易

D.建立客户信用评级

6.商业银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡持卡人的义务？()

A.按时还款

B.遵守信用卡章程

C.保管好信用卡

D.购买银行理财产品

7.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的成立要件？()

A.合同当事人

B.合同标的

C.合同意思表示

D.合同履行

8.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款人的义务？()

A.向借款人提供贷款合同

B.检查借款人的信用状况

C.及时通知借款人贷款条件变化

D.拖欠借款人利息

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.国务院金融监管部门

D.商业银行股东会

10.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项不属于汇款人的义务？()

A.提供完整的汇款信息

B.确保汇款金额准确

C.承担汇款费用

D.监督收款人的资金用途

二、多选题(共5题)

11.银行在开展反洗钱工作时，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.开展客户尽职调查

D.定期评估反洗钱工作效果

E.禁止向恐怖组织提供资金支持

12.以下哪些属于商业银行资本充足率监管的指标？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.资本净额

D.负债总额

E.净息差

13.客户在银行办理存款业务时，以下哪些权利应得到保障？()

A.隐私权

B.保值权

C.自主选择权

D.资金安全权

E.信息获取权

14.以下哪些行为构成金融诈骗罪？()

A.伪造金融票证

B.恶意透支

C.非法集资

D.贷款诈骗

E.挪用资金

15.银行在开展跨境人民币业务时，应当遵循哪些原则？()

A.符合国家法律法规

B.保障人民币跨境使用的安全

C.促进人民币国际化进程

D.维护人民币汇率稳定

E.提高金融服务效率

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，忠实履行职责，维护银行利益，不得利用职务之便谋取非法利益。银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，应当承担相应的法律责任。这里的法律责任主要是指______。

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列______条件：内容具体确定，并表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束。

18.在《中华人民共和国反洗钱法》中，金融机构应当对反洗钱工作的内部管理情况进行______，并定期向中国人民银行或者其分支机构报告。

19.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为______人民币。

20.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。书面形式是指合同书、信件、电报、电传、传真等可以有形地表现所载内容的形式。以______形式订立的合同，视为书面形式。

四、判断题(共5题)

21.商业银行吸收的存款属于其自有资金。()

A.正确B.错误

22.在《中华人民共和国合同法》中，要约邀请是希望和他人订立合同的意思表示。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的主要目的是为了打击恐怖融资活动。()