资格《银行业法律法规与综合能力》深度预测试题(附答案及解析).docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》深度预测试题(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的存款业务主要包括哪些内容？()

A.存款证明、支票、汇票

B.存款证明、支票、汇款

C.存款证明、汇票、汇款

D.存款证明、支票、现金

2.以下哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.结算业务

D.票据贴现

3.商业银行的负债业务中，以下哪项不属于存款业务？()

A.定期存款

B.活期存款

C.零存整取

D.担保存款

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行，遵守职业道德，熟悉银行业务，具有丰富的管理经验

B.具有良好的品行，遵守职业道德，熟悉银行业务，具有法律知识

C.具有良好的品行，遵守职业道德，具有法律知识，具有丰富的管理经验

D.具有良好的品行，遵守职业道德，具有法律知识，具有金融知识

5.以下哪项不属于银行业金融机构的风险？()

A.资产风险

B.负债风险

C.市场风险

D.政策风险

6.商业银行在办理个人贷款业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公开、公平、公正原则

B.安全、合规、高效原则

C.客户至上、风险可控、收益合理原则

D.诚信、透明、稳健原则

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、防范与打击相结合

B.依法打击、加强监管、严格保密

C.严格保密、加强监管、防范风险

D.预防为主、加强监管、严格保密

8.银行业金融机构应当如何保护金融消费者权益？()

A.公开透明、公平合理、安全可靠

B.安全可靠、公开透明、公平合理

C.公平合理、安全可靠、公开透明

D.公开透明、安全可靠、公平合理

9.商业银行在开展国际业务时，应当遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国外汇管理条例》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.商业银行在办理个人贷款业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.不得发放无指定用途的个人贷款

B.应当对借款人的偿还能力进行严格审查

C.应当与借款人签订书面合同

D.可以不审查借款人的信用状况

11.以下哪些属于银行业金融机构的反洗钱内部控制制度？()

A.建立健全反洗钱组织架构

B.制定反洗钱操作规程

C.加强员工反洗钱培训

D.可以不建立反洗钱内部控制制度

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得有哪些行为？()

A.从事与所在机构有利益冲突的经营活动

B.利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益

C.挪用、侵占银行资金

D.可以从事与所在机构有利益冲突的经营活动

13.商业银行在开展国际业务时，应当遵循以下哪些原则？()

A.依法合规经营

B.风险可控原则

C.诚信原则

D.保密原则

14.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和核实

C.建立可疑交易报告制度

D.可以不进行客户身份识别

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构的监督管理工作。

16.反洗钱工作的基本原则之一是预防为主、防范与打击相结合。

17.商业银行应当按照规定向中国人民银行报送信贷资金余额等数据。

18.银行业金融机构对反洗钱工作的内部报告制度，应当至少每半年向其上级机构报告一次。

19.银行业金融机构的董事、高级管理人员任职前，应当由任职机构向国务院银行业监督管理机构提出申请。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的反洗钱内部控制制度可以不对外公开。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的高级管理人员不得利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构可以不设立专门的部门负责反洗钱工作。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的