资格《银行业法律法规与综合能力》模拟预测试卷完整版.docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》模拟预测试卷完整版

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人具备完全民事行为能力

B.贷款人有稳定的收入来源

C.贷款人同意贷款银行对其贷款进行监控

D.贷款人同意将房产抵押给贷款银行

2.2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.结算业务

3.3.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.系统风险

4.4.以下哪项不属于银行监管的范畴？()

A.银行资本充足率

B.银行流动性风险

C.银行员工培训

D.银行内部控制

5.5.银行在办理外汇业务时，以下哪项不属于外汇管理法规的要求？()

A.不得非法买卖外汇

B.不得利用外汇进行洗钱

C.不得私自改变外汇用途

D.不得私自转移外汇资金

6.6.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所

7.7.银行在办理个人储蓄存款业务时，以下哪项不属于存款人的权利？()

A.取款权

B.存款利息收入权

C.隐私权

D.损害赔偿请求权

8.8.以下哪项不属于银行贷款的风险分类？()

A.正常类贷款

B.关注类贷款

C.次级类贷款

D.破产类贷款

9.9.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于国际结算的方式？()

A.信用证结算

B.汇款结算

C.托收结算

D.信用卡结算

10.10.以下哪项不属于银行反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部审计

D.贷款审批

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

12.2.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款人的义务？()

A.按时归还贷款本金和利息

B.提供真实有效的贷款申请材料

C.遵守贷款银行的规章制度

D.购买贷款保险

13.3.以下哪些属于银行反洗钱工作的内部控制措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部审计

D.员工培训

14.4.以下哪些属于银行间债券市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券交易所

15.5.以下哪些属于银行监管的主要内容？()

A.银行资本充足率

B.银行流动性风险

C.银行合规性

D.银行内部控制

三、填空题(共5题)

16.1.银行在办理个人贷款业务时，需要核实贷款人的身份信息，这是为了防止洗钱行为，同时也是为了遵守《反洗钱法》中的哪项要求？

17.2.商业银行在办理外汇业务时，必须遵守《外汇管理条例》的规定，其中规定外汇交易应当通过哪些机构进行？

18.3.银行在办理个人储蓄存款业务时，对于存款人的存款信息，银行应当保密，不得向任何单位和个人提供，这是为了保护存款人的哪项权利？

19.4.银行在办理贷款业务时，应当遵循审慎经营原则，确保贷款资金的安全，以下哪项不是银行贷款资金安全的保障措施？

20.5.银行在办理国际结算业务时，应当遵循国际惯例和规则，以下哪项不是国际结算的基本原则？

四、判断题(共5题)

21.1.银行在办理个人贷款业务时，可以要求贷款人提供虚假的贷款申请材料。()

A.正确B.错误

22.2.商业银行在办理外汇业务时，可以自行决定是否遵守《外汇管理条例》的规定。()

A.正确B.错误

23.3.银行在办理个人储蓄存款业务时，可以公开存款人的存款信息。()

A.正确B.错误

24.4.银行在办理贷款业务时，可以不进行风险评估，直接发放贷款。()

A.正确B.错误

25.5.银行在办理国际结算业务时，可以不遵守国际惯例和规则，自行制定结算流程。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.1.请简述《商业银行法》对商业银行资本充足率的规定及其目的。

27.2.解释什么是洗钱，以及为什么金融机构需要履行反洗钱义务？

28.3.